MOEX: SBER - Сбербанк

Rentabilität für sechs Monate: -3.54%
Sektor: Банки

Aktienkursprognosen Сбербанк

Idee Preisprognose Änderungen Enddatum Analytiker
Сбербанк: наметился зеленый тренд 358.7 ₽ +80.05 ₽ (28.73%) 17.01.2026 ПСБ
Сбер: человеко- и инвестороцентричный 370 ₽ +91.35 ₽ (32.78%) 27.12.2025 БКС
Сбербанк: и по-другому никак 300 ₽ +21.35 ₽ (7.66%) 03.11.2025 ЦИФРА Брокер
Сбер: зеленый монстр 387 ₽ +108.35 ₽ (38.88%) 03.06.2025 Invest Heroes
Сбербанк: прёт как танк! 406 ₽ +127.35 ₽ (45.7%) 14.05.2025 СОЛИД
Потенциал роста в акциях Сбера сохраняется 356.5 ₽ +77.85 ₽ (27.94%) 22.03.2025 Финам
Сбер - ребятам пример 377 ₽ +98.35 ₽ (35.3%) 05.03.2025 Риком-Траст
"Префы" Сбера - главная фишка российского рынка. Апдейт 2024 350 ₽ +71.35 ₽ (25.61%) 04.03.2025 СОЛИД
Сбербанк: отчете наш 365.5 ₽ +86.85 ₽ (31.17%) 08.02.2025 РСХБ Брокер

Zusammenfassung der Unternehmensanalyse Сбербанк

Kapitalisierung = 6948.36281324, Grad = 10/10
Einnahmen = 5679.5, Grad = 10/10
EBITDA margin, % = -3.22, Grad = 0/10
Net margin, % = 26.45, Grad = 7/10
ROA, % = 3.19, Grad = 1/10
ROE, % = 24.53, Grad = 7/10
P/E = 3.86, Grad = 10/10
P/S = 1.02, Grad = 8/10
P/BV = 0.9016, Grad = 9/10
Debt/EBITDA = -45.38, Grad = 10/10
Wieder aufnehmen:
EBITDA margin unterdurchschnittlich, Nach den Multiplikatoren zu urteilen, wird es geschätzt fair und interessant zu kaufen.
Gewinn pro Aktie (82.03%) und EBITDA-Rendite (-117.08%) sind an recht hohes Niveau, interessant zum Kauf.
Effizienz (ROE=24.53%) sind an durchschnittliches Niveau, und es lohnt sich, alle Unternehmen dieser Branche zu analysieren.

6.89/10

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Dividendenzahlungsstabilitätsindex

DSI - (Dividend Stability Index, DSI7), Dividendenzahlungsstabilitätsindex
DSI = (Yc + Gc) / 14
Yc – Anzahl der aufeinanderfolgenden Jahre der letzten sieben Jahre, in denen Dividenden gezahlt wurden;
Gc - Anzahl aufeinanderfolgender Jahre der letzten sieben Jahre, in denen die Dividendenhöhe nicht niedriger war als im Vorjahr.
Yc = 6
Gc = 6
DSI = 0.86

8.6/10

Anstieg des Aktienkurses des Stabilitätsindex

SSI - (Stock Stability Index, SSI7) Anstieg des Aktienkurses des Stabilitätsindex
SSI = Yc / 7
Yc – Anzahl der aufeinanderfolgenden Jahre der letzten sieben Jahre, in denen der Aktienkurs höher war als im Vorjahr.
Yc = 4
SSI = 0.57

5.7/10

Warren Buffett-Bewertung

Analyse und Bewertung des Unternehmens {Unternehmen} nach Buffett {Unternehmen}


1. Stabiler Gewinn, Bedeutung = 100.04% > 0
Wenn Wachstum über 5 Jahre / Wachstum über die letzten 12 Monate > 0
2. Gute Schuldendeckung, Bedeutung = 0 < 3
Wann kann das Unternehmen die Schulden innerhalb von 3 Jahren abbezahlen?
3. Hohe Kapitalrendite, Bedeutung = 17.5% > 15
Wenn der durchschnittliche ROE in den letzten 5 Jahren > 15 % ist
4. Hohe Kapitalrendite, Bedeutung = 76.23% > 12
Wenn der durchschnittliche ROIC in den letzten 5 Jahren > 12 % beträgt
5. Positiver freier Cashflow, Bedeutung = 996.3 > 0
Positiver FCF in den letzten 12 Monaten
6. Gibt es Aktienrückkäufe?, Bedeutung = Ja
Wenn die Anzahl der Aktien heute < die Anzahl der Aktien vor 5 Jahren ist

10/10

Benjamin Graham punktet

Analyse und Bewertung von {$company} von Benjamin Graham


1. Angemessene Unternehmensgröße, Grad = 10/10 (5679.5, LTM)
2. Stabile Finanzlage (Umlaufvermögen/kurzfristige Verbindlichkeiten), Grad = 10/10 ( LTM)
Das Umlaufvermögen muss mindestens das Doppelte der kurzfristigen Verbindlichkeiten betragen
3. Stabiler Gewinn, Grad = 10/10
Das Unternehmen darf in den letzten 10 Jahren keine Verluste erlitten haben
4. Dividendengeschichte, Grad = 8.6/10
Das Unternehmen muss mindestens 20 Jahre lang Dividenden zahlen
5. Gewinnwachstum (Ergebnis pro Aktie), Bedeutung = 82.03%
Der Gewinn pro Aktie des Unternehmens muss in den letzten 10 Jahren um mindestens 1/3 gestiegen sein.
5.5. Aktienkurswachstum, Bedeutung = 29.54%  (priv. 41.56%)
Der Aktienkurs als Indikator für das Gewinnwachstum des Unternehmens sollte in den letzten 10 Jahren um mindestens 1/3 steigen
5.6. Dividendenwachstum, Bedeutung = 93.41%  (priv. 93.41%)
Die Dividendenzahlungen als Indikator für das Gewinnwachstum eines Unternehmens sollten in den letzten 10 Jahren um mindestens 1/3 steigen
6. Optimales Preis-Leistungs-Verhältnis, Grad = 10/10 (4.63 LTM)
Der aktuelle Aktienkurs sollte den durchschnittlichen Gewinn der letzten drei Jahre nicht um mehr als das 15-fache übersteigen
7. Der optimale Wert des Preis-Buchwert-Verhältnisses, Grad = 8/10 (1.06 LTM)
Der aktuelle Aktienkurs sollte seinen Buchwert nicht um mehr als das 1,5-fache übersteigen

9.17/10

Partitur von Peter Lynch

Analyse und Bewertung von {$company} nach Lynch


1. Das Umlaufvermögen übersteigt das Vorjahresvermögen = 819.7 > 0
Vermögensvergleich der letzten 2 Jahre.
2. Schuldenabbau = 8285.6 < 0
Der Schuldenabbau in den letzten Jahren ist ein gutes Zeichen
3. Überschüssige Bargeldschulden = 2386.6 > 8285.6
Wenn die liquiden Mittel die Schuldenlast übersteigen, ist das ein gutes Zeichen, denn das Unternehmen steht nicht vor der Insolvenz.
4. Gibt es Aktienrückkäufe? = Ja
Wenn die Anzahl der Aktien heute < die Anzahl der Aktien vor 5 Jahren ist
5. Erhöhter Gewinn pro Aktie = 70.19 > 0
Erhöhter Gewinn pro Aktie im Vergleich zum Vorjahr.
6. Bewertung von KGV und EPS im Vergleich zum Preis = 280.77 < 278.65
Wenn das KGV und der Gewinn je Aktie unter dem Aktienkurs liegen, ist die Aktie unterbewertet (siehe „Die Peter Lynch-Methode“, Seite 182).

5/10

Dividendenstrategie

1. Aktuelle Dividende = 33.3 ₽. (priv.=33.3 ₽)
1.5. Dividendenrendite = 7.64% (priv.=7.61%), Grad = 7.64/10
2. Anzahl der Jahre des Dividendenwachstums = 1 (priv.=1), Grad = 1.43/10
2.1. Anzahl der letzten Jahre, in denen der Dividendenprozentsatz gestiegen ist = 2 (priv.=2)
2.2. company.analysis.number_of_years_of_dividend_payment = 2 (priv.=2)
3. DSI = 0.86 (priv.=0.86), Grad = 8.57/10
4. Durchschnittliches Dividendenwachstum = 7.89% (priv.=7.89%), Grad = 10/10
5. Durchschnittlicher Prozentsatz für 5 Jahre = 6.87% (priv.=7.16%), Grad = 6.87/10
6. Durchschnittlicher Prozentsatz für Zahlungen = 30.36% (priv.=30.36%), Grad = 5.06/10
7. Unterschied zum Sektor = 3.87, Branchendurchschnitt = 3.77% (priv.=2.81, Branchendurchschnitt=4.8%), Grad = 10/10

7.08/10

Dividendenpolitik Сбербанк

Согласно дивидендной политике Сбербанк выплачивает 50% чистой прибыли по МСФО. Такие дивиденды будут поддерживаться при уровне достаточности капитала в 13.3%. Выплачивают равные дивиденды по обыкновенным акциям и по префам один раз в год.

Beta-Koeffizient

β > 1 – die Rentabilität (sowie die Volatilität) solcher Wertpapiere reagiert sehr empfindlich auf Marktveränderungen.
β = 1 – die Rentabilität eines solchen Wertpapiers ändert sich gleichermaßen mit der Rentabilität des Marktes (Aktienindex);
0 < β < 1 – mit einem solchen Beta sind Vermögenswerte weniger dem Marktrisiko ausgesetzt und daher weniger volatil.
β = 0 – es besteht keine Verbindung zwischen dem Wertpapier und dem Markt (Index) als Ganzes;
β < 0 – die Rendite von Wertpapieren mit negativem Beta entwickelt sich in entgegengesetzte Richtungen zum Markt.

β = 1.42 - für 90 Tage
β = -0.18 - für 1 Jahr
β = 1.1 - für 3 Jahr

Altman-Index

Im Jahr 1968 schlug Professor Edward Altman sein mittlerweile klassisches Fünf-Faktoren-Modell zur Vorhersage der Wahrscheinlichkeit einer Unternehmensinsolvenz vor.
Z = 1,2*X1 + 1,4*X2 + 3,3*X3 + 0,6*X4 + X5
X1 = Betriebskapital/Vermögen, X2 = einbehaltene Gewinne/Vermögen, X3 = Betriebseinkommen/Vermögen, X4 = Marktwert der Anteile/Verbindlichkeiten, X5 = Umsatz/Vermögen
Wenn Z > 2,9 – Zone der Finanzstabilität („grüne“ Zone).
Wenn 1,8 < Z <= 2,9 – Unsicherheitszone („graue“ Zone).
Wenn Z <= 1,8 – finanzielle Risikozone („rote“ Zone).
Altman-Index, Z = 1.2 * 0.13 + 1.4 * 0.03 + 3.3 * 0.02 + 0.6 * 0.14 + 0.11 = 0.459

PEG-Verhältnis

PEG = 1 – die Aktien des Unternehmens sind fair bewertet.
PEG < 1 – Aktien sind unterbewertet.
PEG > 1 – Aktien können „überhitzt“ sein.
PEG < 0 – dem Unternehmen geht es schlechter.
PEG = P/E / (Growth + Div %)

PEG = 4 / (-10.9 + 7.64) = -1.23

Graham-Index

NCAV = -1870.81 pro Aktie (ncav/market cap = -608%)
Net Current Asset Value, NCAV = Total Current Assets – Total Liabilities
   Preis = 278.65
   unterbewertet = -14.89%
   Preis priv. = 278.16
   unterbewertet priv. = -14.87%
   Kauf zu 50–70 % (Preisspanne: -935.41 – -1309.57), mehr als 100 % überteuert
Daten

NNWC = -1819.42 pro Aktie (nnwc/market cap = -591%)
Net-net Working Capital (NNWC) = Cash and short-term investments + (Receivables * 75%) + (Inventory * 50%) - Total liabilities
   Preis = 278.65
   unterbewertet = -15.32%
   Preis priv. = 278.16
   unterbewertet priv. = -15.29%
   Kauf zu 50–70 % (Preisspanne: -909.71 – -1273.59), mehr als 100 % überteuert
Daten

Total Liabilities/P = 6.602
Total Liabilities/P = 45872.8 / 6948.36281324
Der Koeffizient „Gesamtverbindlichkeiten/P“ muss kleiner als 0,1 sein

P/S = 2.48
P/S = Kapitalisierung / Einnahmen
Das P/S-Verhältnis sollte zwischen 0,3 und 0,5 liegen.

3.14/10