Сбербанк

MOEX SBER Förderung
Rentabilität für sechs Monate: -1.76%
Dividendenrendite: 10.46%
Sektor: Банки

Berichterstattung Сбербанк

Berichte

IFRS RSBU
Berichterstattung Jährlich Vierteljährlich
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024
Das Datum des Berichts 24.10.2019 17.04.2018 28.02.2019 27.02.2020 04.03.2021 02.03.2022 09.03.2023 28.02.2024 27.02.2025
Finanzbericht System System System System System System System System System
Jahresbericht System System System System System System System System
Präsentation System System System System System System System System System


Kapitalisierung

IFRS RSBU
Berichterstattung Jährlich Vierteljährlich
2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM Durchschnitt für 5 Jahre CAGR 5
Kapitalisierung, Milliarden ₽
2 828.26 3 820.2 4 653.9 4 884.61 4 964.11 6 618.42 3 189.41 4 993.68 6 305 6 918
Umsatz, Milliarden ₽
3 086.1 2 984.7 3 179.5 2 305.5 2 498 2 548 2 815.6 3 639.3 4 219.2 4 219.2
Nettogewinn, Milliarden ₽
540.5 750.4 832.9 844.9 761.1 1 250.7 287.8 1 508.6 1 580.3 1 661
EV, Milliarden ₽
2 277.66 3 390.1 3 299.3 3 597.11 5 514.41 4 949.02 1 797 9 456.06 4 053 3 887
EBIT, Milliarden ₽
-123.1 -163.4 -140 -166.5 1 068.8 954.2 1 540 1 989.8 1 954 1 954
EBITDA, Milliarden ₽
-40.8 -79 -81.4 -97.3 1 068.8 1 067.9 2 340 2 139.6 -182.6 -182.6
Oibda ₽
80.8 107.8 133.7 148.6 202.8 1 292.7 1 258.4 2 629.3 3 164.2 1 217.9
Saldowert, Milliarden ₽
2 818.1 3 432 3 852 4 478.3 5 044.8 5 638.6 5 776.8 6 584.4 7 173.5 7 173.5
Kapital, Milliarden ₽
2 732.7 3 436 3 856 4 478 5 045 5 639 5 814.7 6 584.4 7 176 7 867
FCF, Milliarden ₽
702.9 653.2 1 103.3 -364.5 227.4 327 499.8 1 645.4 299.6 996.3
Opera.Mnoe Stream, Milliarden ₽
727.5 1 215.4 -248.2 405.3 532.8 663.9 1 945 299.6
Betriebsgewinn, Milliarden ₽
371.9 753.2 980.4 1 133 1 068.8 951.6 1 540 1 312.4 2 909.1 2 241
Oper. Ausgaben, Milliarden ₽
404.3 491.1 574.8 1 068 1 093.1 911.7 910.7 924.4 1 063 1 172
Capex, Milliarden ₽
127 74.3 112.1 116.3 177.9 205.8 164.1 299.6 299.6 299.6


Rechnungslegungsbilanz

IFRS RSBU
Berichterstattung Jährlich Vierteljährlich
2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM Durchschnitt für 5 Jahre CAGR 5
Bargeld, Milliarden ₽
3 131.3 2 948.9 3 346.2 3 401.9 2 848 4 215.6 2 706.9 3 616.9 5 019.8 3 031
Kurzfristige Investitionen ₽
122.95 -326 -582 -524.4 -921.1 -911.4 -639.9 1 432.9 1 104.3 1 378.4
Langzeitinvestitionen ₽
704 1 032.1 2 618 2 910.1 3 238.9 3 730.3 193.9 6 187.4 7 002.3 7 481.6
Forderungen ₽
262.9 305.8 492.2 211.6 182.8 323.9 50.6 282.9 75.9 1 267.5
Gesamtstromvermögen ₽
3 543.8 3 446.7 3 193.5 3 670.1 3 401.9 3 130.9 4 215.6 2 706.9 2 386.6 3 616.9
Reine Vermögenswerte, Milliarden ₽
482.9 516.2 593.9 695.1 754.7 827.8 819.7 6 584.4 7 173.5 1 204.3
Vermögenswerte, Milliarden ₽
25 368.5 27 112.2 31 193.7 29 958.9 36 016 41 165.5 41 862.4 52 307.2 60 855.1 60 855.1
Bankvermögen, Milliarden ₽
25 368.5 27 112.2 31 197 29 958 36 016 41 165 41 871.8 52 307.2 60 855 64 474
Kurzzeitverschuldung ₽
1 844.4 1 468.5 1 402.1 975.8 997.7 2 200.2 1 127.2 909.6 2 111.6 2 111.6
Langzeitverschuldung ₽
4 028.3 1 316.3 1 112.2 1 116.7 1 015.8 1 116.7 1 198.1 1 419 1 221.9 1 221.9
Verschuldung, Milliarden ₽
22 546.9 23 676.2 27 341.7 13 742 30 969.5 15 288 36 085.6 45 722.8 53 681.6 53 681.6
Reine Schulden, Milliarden ₽
-335.2 -302.2 -1 738.8 -2 027.7 -1 321.2 -2 686.8 -1 485 3 637.4 -2 252 -3 031
Verschuldung, Milliarden ₽
3 160.7 2 580.7 2 518.8 1 991.6 2 114.4 3 398.3 2 546.2 2 131.5 6 024 8 285.6
Zinserträge ₽
2 279.6 2 399 2 335.8 2 188.3 2 396 2 399.3 2 699.1 3 677.1
Zinskosten, Milliarden ₽
1 036.2 826.4 718.2 895 727.5 862.4 1 673.3 1 940.6 4 504.7 5 979
Reine Zinserträge, Milliarden ₽
1 362.8 1 348.8 1 396.5 1 415.5 1 671.8 1 802 1 963.5 2 564.6 3 000 3 392
Goodwill ₽
25 20.2 53.9 22.1 18.9 10 12.3 13.6 54.4 52.8
Abschreibungen, Milliarden ₽
82.3 84.4 58.6 69.2 100.8 113.7 800 149.8 -2 136.6 -2 136.6
Kosten, Milliarden ₽
1 280 1 532 1 393.6 1 089.4 717.3 887.1 1 460 -183.1 2 618.5 2 618.5
Medizinische Versorgung ₽
58.9 71.2 66.8 -27.37 -24.32 -24.92 93.2 98.3 -52 123.7


Förderung

IFRS RSBU
Berichterstattung Jährlich Vierteljährlich
2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM Durchschnitt für 5 Jahre CAGR 5
EPS 25.01 34.58 37.59 38.56 34.35 56.97 13.33 69.88 73.21 77
Der Preis der Aktion von AO 225.2 186.3 254.75 271.1 293.62 141.21 271.8 279.2 305.69 305.69
Die Anzahl der AO -Aktien, Millionen 21586.95 21586.95 21586.95 21586.95 21586.95 21456.7 21586.95 21586.95 21586.95 21587
Der Preis der Aktion ist AP 189 166.2 228.3 240.7 278.5 140.3 272.5 279.4 302 302
Die Anzahl der Aktien von AP, Millionen 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
FCF/Promotion 32.69 30.38 51.32 -16.95 10.58 15.21 22.56 76.68 44.32 44.32
Free Float, % 50 47.5 47.5 48 48 48 48 0 0 48


Effizienz

IFRS RSBU
Berichterstattung Jährlich Vierteljährlich
2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM Durchschnitt in der Branche Durchschnitt für 5 Jahre CAGR 5
ROE, % 19.18 21.86 21.62 18.87 15.09 22.18 5.07 22.91 22.03 23.7 19.65
ROA, % 2.13 2.77 2.67 2.82 2.11 3.04 0.6933 2.88 2.6 2.8 4.59
ROIC, % 2.82 4.22 10.84 14.87 18.85 18.26 14 20.4 8.94 16.44 0.00
Ros, % 25.14 26.2 36.65 30.47 49.09 10.22 41.45 37.45 39.37 39.37 29.64
Roce, % -5.79 -4.07 -4.32 3.74 18.91 3.89 4.89 5.14 27.24 27.24 6.92
EBIT Marge -5.29 -4.69 -5.24 46.36 38.2 60.44 70.67 63.84 46.31 46.31 13.93
EBITDA Rentabilität -2.56 -2.73 -3.06 46.36 42.75 91.84 99.52 -5.97 -4.33 -4.33 -2.43
Reine Rentabilität 17.51 25.14 26.2 36.65 30.47 49.09 10.22 41.45 37.45 37.45 31.39
Betriebseffizienz, % 32.85 35.63 46.36 38.09 60.44 46.61 79.94 37.62 53.11 53.11 26.17
Reine prozentuale Marge, % 5.7 6 5.7 5.16 5.47 5.44 5.31 5.98 6 6.1 10.54
Bankrentabilität, % 31.92 39.34 42.95 41.98 34.88 50.01 13.16 44.01 41.4 36.8 46.64
FCF -Rentabilität, % 39.42 39.01 -9.54 4.89 6.69 10.07 24.86 0 0 0 3.66


Koeffizienten

IFRS RSBU
Berichterstattung Jährlich Vierteljährlich
2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM Durchschnitt in der Branche Durchschnitt für 5 Jahre CAGR 5
P/e
5.23 5.09 5.59 5.78 6.52 5.29 10.23 4.04 3.99 4.16 9.08
P/bv
1 1.11 1.21 1.09 0.984 1.17 0.5096 0.9256 0.88 0.88 1.29
P/s
0.9165 1.28 1.46 2.12 1.99 2.6 1.05 1.67 1.17 1.17 1.37
P/FCF
-10.48 20.47 14.94 9.93 4.02 10.65 6.17 6.97 6.94 6.94 0.61
E/p
0.1964 0.179 0.173 0.1533 0.189 0.0902 0.296 0.2162 0.2401 0.2401 0.22
EV/EBIT
-24.22 -19.82 3.37 5.78 3.21 0.000503 4.84 5.99 1.99 1.99 31.31
EV/EBITDA
-40.5 -28.83 -41.65 -33.91 3.37 5.16 2.11 2.76 -51.79 -64.08 -21.69
EV/S
1.14 1.04 1.56 2.21 1.94 0.000355 3.09 2.06 0.9213 0.9213 -1.15
EV/FCF
2.06 -9.3 14.51 11 11.03 3.01 0.0033 11.74 3.9 3.9 0.78
Schuld/Ebitda
-30.94 -20.47 1.98 3.18 1.09 0.9962 -32.99 -45.38 -45.38 -45.38 -36.72
NetDEBT/EBITDA
3.71 17.87 -1.9 -1.24 -1.15 -0.6941 -19.92 -32.31 16.6 16.6 0.48
Verschuldung/Verhältnis
0.0929 0.0638 0.0706 0.0944 0.0619 0.0509 0.1152 0.1584 0.1362 0.1362 0.07
Schuld/Eigenkapital
0.7339 0.517 0.4721 0.6736 0.4516 0.3666 0.9149 10.11 7.48 7.48 7.60
Schulden/Nettoeinkommen
3.36 2.39 2.5 4.46 2.04 5.15 4.01 5.52 4.99 4.99 20.13
PFLOCK
0.597 0.597 68.07
Beta
0.83 2.04 0.6752 -0.0212 1.15 0.7196 0.7196 1.19
Altman -Index
-0.7169 0.1031 0.2241 0.0195 0.3001 -1.01 0.4299 0.459 0.0635 0.0635 -0.02


Dividenden

IFRS RSBU
Berichterstattung Jährlich Vierteljährlich
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM Durchschnitt in der Branche Durchschnitt für 5 Jahre CAGR 5
Div. Zahlung, Milliarden
44.5 134.7 268.5 358.6 421.2 0 419.4 564.7 786.9 786.9
Dividende
6 12 16 18.7 18.7 0 25 33.3 34.84 34.84
Div -Einkommen, AO, %
1.29 5.5 5.14 6.99 6.29 0 7.78 7.64 10.46 10.46 9.63
Dividende AP
6 12 16 18.7 18.7 0 25 33.3 34.84 34.84
Div -Einkommen, AP, %
1.57 6.43 5.84 7.22 6.6 0 7.81 7.61 10.56 10.56 3.76
Dividenden / Gewinn, %
8.23 17.95 32.24 42.44 55.34 0 209 50 50 47 31.18
Der Koeffizient der Dividendenbeschichtung
5.57 3.1 2.36 1.81 0 0.6862 2.67 2.01 2.11 2.11 2.85


Zahlen Sie das Abonnement

Weitere Funktionen und Daten zur Analyse von Unternehmen und Portfolio sind nach Abonnement verfügbar

Abonnieren

Ausruhen

IFRS RSBU
Berichterstattung Jährlich Vierteljährlich
2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM CAGR 5
Capex/Umsatz, %
10.52 9.17 2.39 3.63 3.9 5.6 8.93 6.57 11.76 10.64
Personalkosten, Milliarden
384.3 402.7 404.4 449.7 457.6 518.8 491 0 668.9 908.3
Mitarbeiter, Leute
319 200 310 300 293 800 281 300 285 600 287 866 210 700 0 308 092 294 578
Prov. Trud, Millionen/Menschen/Jahr
5.32 6.13 6.59 7.16 7.64 8.69 9.75 0 12.4 15.3
Ausgaben/Person/Jahr, Tausend Rubel
1 203.95 1 297.78 1 376.45 1 598.65 1 602.24 1 802.23 2 330.33 0 2 171 3 083
Nettokommission Einkommen, Milliarden
349.1 394.2 445.3 497.9 545.3 616.8 697.1 763.9 842.9 845.8
Einkommen der Zentralbank, Milliarden
200.9 0 0 0 47.3 74.8 -517.2 99.6 -23.5 174.6
Reine operative Einnahmen, Milliarden
1 697.5 1 903.3 1 936.3 2 013 2 182.3 2 500.7 2 054.7 3 428 3 819 4 510
Kreditportfolio, Milliarden
18 664.7 19 891.2 21 082 21 749 28 009 28 518 29 373.4 37 558.3 40 921 42 501
Dost. Gesamtkapital, %
0 13 12.43 13.59 14.68 14.85 15.6 14 12.8 13.6
Insiderbesitz, %
0 0 0 0 0 0 0
Abgeschrieben. Schlechte Credits, Milliarden
135.4 146.1 175.6 177.4 0 0 0
Kredite Jur. Personen, Milliarden
13 633 14 175 14 331 13 865 15 355 17 056 17 554 20 557 23 716 25 141
Kredite körperlich. Personen, Milliarden
5 031.7 5 717 6 751 7 884 9 102 11 462 12 430 15 359 17 206 17 361
Einlagen, Milliarden
18 684.8 19 814 20 897 21 574 25 766 28 312.4 29 875.9 36 693.6 44 623 47 877
Ablagerungen Jur. Personen, Milliarden
12 450 6 394 7 402 7 365 9 125 10 458 11 377 13 789 16 801 17 556
Einzahlungen physisch. Personen, Milliarden
6 235 13 420 13 495 14 210 16 641 17 855 18 499 22 904 27 822 30 321
Reserven für Abschreibungen, Milliarden
870 1 197 1 303 1 403 1 539 0 57.2
Nicht bearbeitete Kredite, Milliarden
600 993 828.4 836 1 255 0 0
Dost. OSN Capital, %
0 11.4 11.9 13.4 13.8 14 15.1 13.5 12.4 12.8
Risikokosten, %
0 1.49 1.15 1.1 2.03 0.56 1.9 0.8 1 1.39
Kredit-zu-Deposit-Verhältnis, %
100 100 101 101 109 101 98 102 92 89
Erschöpfte Kredite, NPL, %
4.4 4.5 3.8 4.3 4.3 2.9 0 0 3.7 4.8
Schaffung von Reserven, Milliarden
342.4 287.3 160.2 155.6 484 144.7 450.1 235.4 413 639.4
Anzahl der Kunden, Millionen
108.5 109.9 110.5
Ausgaben/Einkommen (CIR), %
28.6


Финансовая отчетность

Финансовая отчетность — основной инструмент, с помощью которого компании информируют инвесторов о своём финансовом положении, результатах деятельности и изменениях в структуре капитала. Это своего рода "язык бизнеса и компаний", понятный инвесторам, кредиторам, налоговым органам и другим участникам финансовых рынков.

Виды финансовой отчетности Сбербанк SBER

  • Отчет о прибылях и убытках - показывает доходы, расходы и итоговую прибыль или убыток за определённый период. Позволяет оценить рентабельность и эффективность бизнеса.
  • Бухгалтерский баланс - отражает активы, обязательства и капитал компании. Это снимок того, что компания имеет и что должна.
    Активы — всё, чем владеет компания (деньги, оборудование, здания, дебиторская задолженность и другое).
    Обязательства — долги и другие внешние источники финансирования.
    Капитал — собственные средства, вложенные владельцами и нераспределенная прибыль.
  • Отчет о движении денежных средств - Раскрывает, откуда компания получает деньги и как их расходует по трем направлениям: операционная, инвестиционная и финансовая деятельность.

Международные стандарты отчетности

  • МСФО (IFRS) — Международные стандарты финансовой отчетности, актуальны для публичных и транснациональных компаний.
  • GAAP — Американские общепринятые принципы бухгалтерского учёта.
  • РСБУ — Российские стандарты бухгалтерского учёта, применяемые внутри страны.

Финансовая отчетность Сбербанк играет ключевую роль для инвестора, поскольку служит объективным источником информации о текущем состоянии бизнеса. На основе отчетности можно определить, растет ли компания, находится в стагнации или теряет свои рыночные позиции. Это позволяет инвестору своевременно выявлять как перспективные, так и проблемные активы, чтобы с наибольшей выгодой или купить или успеть продать.

Кроме того, финансовые данные служат основой для прогнозирования будущей доходности. Историческая динамика выручки, прибыли и денежных потоков помогает оценить потенциальные дивиденды, вероятность роста стоимости акций и общий уровень инвестиционного риска.

Прозрачная и честная отчетность также является показателем доверия к компании и её управленческой ответственности. Такая открытость повышает доверие со стороны инвесторов и облегчает принятие инвестиционных решений, особенно при сравнении нескольких компаний в одной отрасли.

Также финансовая отчетность SBER позволяет проводить качественный сравнительный и фундаментальный анализ. С её помощью можно сопоставить компании между собой по рентабельности, долговой нагрузке, маржинальности и другим ключевым метрикам, что особенно важно при выборе лучших вариантов вложений в рамках одной отрасли или рыночного сектора.