Aktionsplan Arch Capital Group Ltd.
Die Hauptparameter
Grad
Unterschätzung
| Name | Bedeutung | Grad |
| P/S | 2.07 | 7 |
| P/BV | 1.69 | 8 |
| P/E | 8.14 | 9 |
Effizienz
| Name | Bedeutung | Grad |
| ROA | 6.64 | 2 |
| ROE | 22.02 | 7 |
| ROIC | 0 | 0 |
Dividenden
| Name | Bedeutung | Grad |
| Dividendenrendite | 5.37 | 10 |
| DSI | 1 | 10 |
| Das durchschnittliche Wachstum der Dividenden | 0 | 0 |
Pflicht
| Name | Bedeutung | Grad |
| Debt/EBITDA | 0.5625 | 9 |
| Debt/Ratio | 0.0385 | 10 |
| Debt/Equity | 2.41 | 6 |
Wachstumspuls
| Name | Bedeutung | Grad |
| Einnahmen, % | 103.75 | 10 |
| Ebitda, % | 222.66 | 10 |
| EPS, % | 240.18 | 10 |
Dividenden
| Dividende, % | Dividende | Nach den Ergebnissen des Zeitraums | Vorher kaufen | Das Datum der Schließung des Registers | Zahlung vor |
| 5.74% | 5 | III кв. 2024 | 15.11.2024 | 18.11.2024 | 03.12.2024 |
KI-Analyse eines Unternehmens "Arch Capital Group Ltd."
🏢 Общая информация о компании
- Название: Arch Capital Group Ltd.
- Тикер: ACGL
- Биржа: NASDAQ
- Сектор: Финансы
- Отрасль: Страхование (специализированное)
- Штаб-квартира: Пембрук, Бермудские острова
- Основано: 2001 год
- Руководство: Marc Grandisson (CEO)
Arch Capital Group — это глобальная страховая и перестраховая компания, предлагающая широкий спектр продуктов в сегментах:
- Перестрахование (reinsurance)
- Страхование (insurance)
- Кредитное страхование (mortgage insurance)
Компания активна в Северной Америке, Европе, Азиатско-Тихоокеанском регионе и Латинской Америке.
📈 Финансовые показатели (по данным за 2023–2024 гг.)
| Показатель | Значение (примерно) | |
|---|---|---|
| Рыночная капитализация | ~$18–20 млрд | |
| Цена акции (на начало 2025) | ~$75–80 | |
| P/E (Price-to-Earnings) | ~10–12 (низкий по сравнению со средним по S&P 500) | |
| P/B (Price-to-Book) | ~1.3–1.5 | |
| ROE (рентабельность собственного капитала) | ~12–15% | |
| Дивидендная доходность | ~0.8–1.0% | |
| Долг/EBITDA | ~1.5–2.0x (умеренный уровень долга) |
💼 Операционные показатели и бизнес-модель
✅ Сильные стороны:
1. Устойчивая прибыльность:
- Компания демонстрирует стабильную рентабельность благодаря дисциплинированному ценообразованию и управлению рисками.
- Поддерживает высокие стандарты андеррайтинга.
2. Диверсификация:
- Разнообразные направления бизнеса (перестрахование, страхование, ипотечное страхование).
- Географическая диверсификация снижает зависимость от одного региона.
3. Высокие рейтинги кредитоспособности:
- A.M. Best: A+ (Superior)
- S&P: A (Strong)
- Это критически важно для доверия клиентов и партнёров.
4. Рост в сегменте кредитного страхования:
- Ипотечное страхование (особенно в США) остаётся прибыльным сегментом, несмотря на волатильность рынка недвижимости.
5. Капитальная устойчивость:
- Компания хорошо капитализирована, что позволяет ей выдерживать крупные убытки от катастроф (например, ураганы, пожары).
⚠️ Риски и вызовы:
1. Зависимость от природных катаклизмов:
- Убытки от ураганов, наводнений и других стихийных бедствий могут существенно повлиять на прибыль (например, ураганы в 2022–2024 гг.).
2. Конкуренция:
- Рынок перестрахования стал более конкурентным, особенно с участием ILS (Insurance-Linked Securities) и катастрофических бондов.
3. Процентная ставка и макроэкономика:
- Компания зависит от инвестиционного дохода. Рост ставок (2022–2023) был выгоден, но снижение ставок в 2025 может ослабить доходность инвестиций.
4. Регуляторные риски:
- Деятельность на Бермудах может быть подвержена изменениям в налоговом законодательстве или международным нормам (например, BEPS 2.0).
📊 Анализ акций: технический и фундаментальный
🔍 Фундаментальный анализ:
- P/E ниже среднего — может указывать на недооценённость.
- Высокий ROE — эффективное использование капитала.
- Низкая дивидендная доходность, но компания активно выкупает акции (share buybacks), что увеличивает стоимость для акционеров.
📈 Технический анализ (на начало 2025):
- Тренд: Умеренно восходящий с 2023 года (рост с ~$50 до ~$80).
- Поддержка: ~$68–70
- Сопротивление: ~$85–90
- RSI: ~55–60 (нет перекупленности)
- Средняя волатильность: ниже среднерыночной
🏆 Конкуренты
- Reinsurance Group of America (RGA)
- Berkshire Hathaway Reinsurance (BRK.B)
- Munich Re (MUV2.DE)
- Swiss Re (SREN.SW)
- Radian Group (RDN) — в сегменте ипотечного страхования
Arch Capital считается более гибкой и агрессивной в ценообразовании, чем некоторые европейские конкуренты.
📅 Недавние события (2023–2024)
- Успешное управление убытками от ураганов в Карибском бассейне и США.
- Расширение в Азиатско-Тихоокеанском регионе.
- Увеличение выкупов акций: в 2023–2024 годах выкуплено акций на ~$1.5 млрд.
- Устойчивый рост премий в сегменте страхования.
📌 Инвестиционный тезис
✅ Почему стоит рассмотреть ACGL:
- Недооценённая акция с сильными фундаментальными показателями.
- Устойчивый бизнес с высокой рентабельностью.
- Эффективное управление капиталом и рисками.
- Выгодная позиция в условиях высокой волатильности страхового рынка.
❌ Почему можно избегать:
- Высокая чувствительность к природным катастрофам.
- Ограниченный дивидендный поток.
- Зависимость от макроэкономических условий (ставки, рынок недвижимости).
📊 Целевая цена (оценка аналитиков, среднее значение)
- Средняя целевая цена (2025): ~$88–92
- Диапазон: $75 – $105
- Рекомендации: Смешанные — ~50% «Покупать», 40% «Держать», 10% «Продавать»
✅ Вывод
Arch Capital Group (ACGL) — это стабильная, хорошо управляемая страховая компания с привлекательной стоимостью на фоне рынка. Низкий P/E, высокий ROE и дисциплинированный подход к андеррайтингу делают её интересным вариантом для инвесторов, ищущих ценность (value investing) и устойчивость в секторе финансов.
Хотя компания подвержена рискам стихийных бедствий, её сильная капитализация и диверсификация снижают эти риски. В условиях повышенной волатильности на страховых рынках, Arch Capital выглядит как один из лидеров отрасли.
- Построить прогноз прибыли (earnings forecast)
- Проанализировать дивидендную политику
- Сравнить ACGL с Berkshire Hathaway или другими страховыми компаниями
- Подготовить SWOT-анализ
Сообщите, какой аспект вас интересует больше всего.
Preise
| Preis | Min. | Max. | Ändern | Veränderungen in der Branche | Änderungen im Index | |
| Gestern | 96.4 $ | 0 $ | 0 $ | -0.4357 % | 0 % | 0 % |
| Woche | 96.2 $ | 95.98 $ | 96.4 $ | -0.2287 % | 0 % | 0 % |
| Monat | 92.39 $ | 90.94 $ | 97.12 $ | +3.89 % | 0 % | 0 % |
| 3 Monate | 87.88 $ | 84.72 $ | 97.12 $ | +9.22 % | 0 % | 0 % |
| Sechs Monate | 91.84 $ | 84.72 $ | 97.12 $ | +4.51 % | 0 % | 0 % |
| Jahr | 91.48 $ | 84.72 $ | 97.12 $ | +4.92 % | 0 % | 0 % |
| 3 Jahre | 69.7 $ | 61.26 $ | 114.86 $ | +37.7 % | 0 % | 0 % |
| 5 Jahre | 38.89 $ | 31.41 $ | 114.86 $ | +146.8 % | 0 % | 0 % |
| 10 Jahre | 23.44 $ | 21.77 $ | 114.86 $ | +309.41 % | 0 % | 0 % |
| Der bisherige Jahresverlauf | 90.58 $ | 84.72 $ | 97.12 $ | +5.96 % | 0 % | 0 % |
Grundbesitzer
| Institutionell | Volumen | Aktie, % |
| Vanguard Group Inc | 42 000 000 | 11.67 |
| Blackrock Inc. | 32 000 000 | 8.95 |
| Artisan Partners Limited Partnership | 23 000 000 | 6.52 |
| BAMCO Inc. | 18 000 000 | 5.17 |
| State Street Corporation | 16 000 000 | 4.62 |
| JPMorgan Chase & Co | 16 000 000 | 4.52 |
| WCM Investment Management, LLC | 13 000 000 | 3.73 |
| Geode Capital Management, LLC | 10 000 000 | 2.95 |
| Principal Financial Group, Inc. | 5 000 000 | 1.42 |
| Northern Trust Corporation | 4 000 000 | 1.34 |
In ETF enthalten
| ETF | Aktie, % | Rentabilität für das Jahr, % | Kommission, % |
| Invesco S&P 500® Equal Weight Financials ETF | 1.56 | -15.58 | 0.4 |
| iShares Morningstar Mid-Cap ETF | 0.39123 | 274.24 | 0.04 |
| iShares Factors US Growth Style ETF | 0.37727 | 7.41 | 0.25 |
| JPMorgan Corporate Bond Research Enhanced ETF | 0.34 | 2.4 | 0.09 |
| iShares Morningstar Mid-Cap Growth ETF | 0.25289 | 367.77 | 0.06 |
| iShares Morningstar Large-Cap Value ETF | 0.1093 | 65.55 | 0.25 |
| iShares Morningstar Large-Cap ETF | 0.08449 | 217.74 | 0.03 |
| Columbia U.S. ESG Equity Income ETF | 0.0745 | 4.65 | 0.35 |
| iShares Morningstar Large-Cap Growth ETF | 0.05594 | 207.48 | 0.04 |
Ähnliche Unternehmen
Das Management des Unternehmens
| Aufsicht | Berufsbezeichnung | Zahlung | Geburtsjahr |
| Mr. Nicolas Alain Emmanuel Papadopoulo | President, Chief Underwriting Officer & CEO of Arch Worldwide Insurance Group | 4.1M | 1962 (63 Jahre) |
| Mr. John Donald Vollaro | Senior Advisor & Director | 500k | 1945 (80 Jahre) |
| Mr. Maamoun Rajeh | Chief Executive Officer of Arch Worldwide Reinsurance Group | 3.41M | 1970 (55 Jahre) |
| Mr. David Evan Gansberg | Chief Executive Officer of Global Mortgage Group | 3.15M | 1972 (53 Jahre) |
| Ms. Christine Lee Todd CFA | Executive VP & Chief Investment Officer | N/A | 1967 (58 Jahre) |
| Mr. Prashant Nema | Chief Information Officer | N/A | |
| Mr. Louis T. Petrillo | General Counsel | 744.35k | 1966 (59 Jahre) |
| Mr. Christopher Andrew Hovey | Chief Operations Officer | N/A | 1967 (58 Jahre) |
| Mr. Marc Grandisson | CEO & Director | 1967 (58 Jahre) | |
| Mr. Francois Morin | Executive VP, CFO & Treasurer | 1967 (58 Jahre) |
Informationen über das Unternehmen
Webseite: http://www.archcapgroup.com
Über das Unternehmen Arch Capital Group Ltd.
Arch Capital Group Ltd. вместе со своими дочерними компаниями предоставляет продукты по страхованию, перестрахованию и ипотечному страхованию по всему миру. Страховой сегмент компании предлагает первичную и дополнительную страховку от несчастных случаев; программы первичного страхования от несчастных случаев, чувствительных к потерям; защита залога, аннулирование долга и продукты по возмещению контрактов на обслуживание; ответственность директоров и должностных лиц, ответственность за ошибки и упущения, практика найма и фидуциарная ответственность, преступления, профессиональная компенсация и другие финансовые покрытия; страхование профессиональной медицинской и общей ответственности; компенсация работникам и зонтичная ответственность, а также коммерческие автомобили и товары для внутреннего судоходства. Он также обеспечивает страхование имущества, энергетики, морского и авиационного страхования; страхование путешествий; страховые покрытия по плану от несчастных случаев, инвалидности и медицинского страхования; программы кэптивного страхования; ответственность работодателя; и договорные и коммерческие гарантии. Этот сегмент продает свои продукты через группу лицензированных независимых розничных и оптовых брокеров. Его сегмент перестрахования обеспечивает перестрахование ответственности перед третьими сторонами и компенсаций работникам; морское и авиационное перестрахование; гарантия, несчастный случай и здоровье, катастрофа с компенсациями рабочим, сельское хозяйство, торговый кредит и продукты политического риска; перестраховочная защита от катастрофических убытков, а также от рисков личного телефонного разговора и коммерческого имущества; перестрахование жизни; раненое столкновение; и решения по управлению рисками. Этот сегмент продает свои перестраховочные продукты через брокеров. Ипотечный сегмент компании предлагает прямое ипотечное страхование и перестрахование ипотеки. Компания была основана в 1995 году и базируется в Пембруке, Бермудские острова.
Часто задаваемые вопросы по акции Arch Capital Group Ltd.
-
Как купить акции Arch Capital Group Ltd.?
Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — ACGL. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции.
-
Какой налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?
Если были начислены дивиденды или получена прибыль в результате операций купли-продажи акций ACGL. Согласно российским законам берется налог на доходы в следующем размере:
- для резидентов РФ — 13% от полученной прибыли;
- для резидентов РФ — 15%, если общий годовой доход превысил 5 млн руб. При этом повышенная ставка применяется исключительно к размеру дохода, превышающему 5 млн рублей за отчетный год;
- для нерезидентов РФ — 15% от всей суммы полученной прибыли.
Российские брокеры как налоговые агенты сами удерживают налог с граждан страны при начислении дивидендов, а также при выводе с брокерского счета денежных средств и/или в начале года, следующего за отчетным.
-
Можно ли получить налоговые льготы по акциям Arch Capital Group Ltd.?
В настоящее время в Российской Федерации можно получить налоговые льготы на доходы от инвестиционной деятельности, если:
- купить акции ACGL на брокерском счете и не продавать их дольше 3 лет;
- приобрести бумаги через ИИС и не выводить из него средства более 3 лет с момента открытия.
-
Какая цена акции Arch Capital Group Ltd. (ACGL) сегодня?
Текущая цена акции Arch Capital Group Ltd. на 31.12.2025 года составляет 95.98 . Котировки Arch Capital Group Ltd. с начала года изменилась на +5.96% - и в рублях изменение было на +5.4 .
Котировки Arch Capital Group Ltd. (ACGL) в этом месяце за Dezember изменилась на +3.52% и в рублях изменение было на +3.26 рубля.
Basierend auf Quellen: porti.ru
