Aktionsplan Совкомбанк
Die Hauptparameter
Grad
Unterschätzung
| Name | Bedeutung | Grad |
| P/S | 1.09 | 8 |
| P/BV | 0.74 | 9 |
| P/E | 5.4 | 9 |
Effizienz
| Name | Bedeutung | Grad |
| ROA | 2.13 | 1 |
| ROE | 20 | 7 |
| ROIC | 0 | 0 |
Dividenden
| Name | Bedeutung | Grad |
| Dividendenrendite | 6.95 | 6.95 |
| DSI | 0.4167 | 4.17 |
| Das durchschnittliche Wachstum der Dividenden | -112.86 | 0 |
Pflicht
| Name | Bedeutung | Grad |
| Debt/EBITDA | 0 | 10 |
| Debt/Ratio | 0 | 10 |
| Debt/Equity | 9.38 | 0 |
Wachstumspuls
| Name | Bedeutung | Grad |
| Einnahmen, % | 70.7 | 8 |
| Ebitda, % | 0 | 8 |
| EPS, % | 45.87 | 6 |
Dividenden
| Dividende, % | Dividende | Nach den Ergebnissen des Zeitraums | Vorher kaufen | Das Datum der Schließung des Registers | Zahlung vor |
| 2.2% | 0.35 | 2024 | 04.07.2025 | 07.07.2025 | 22.07.2025 |
| 6.9% | 1.14 | 2023 | 03.07.2024 | 05.07.2024 | 22.07.2024 |
| 6.5% | 1.1 | I кв. 2024 | 02.07.2024 | 04.07.2024 | 19.07.2024 |
KI-Analyse eines Unternehmens "Совкомбанк"
✅ Перспективы (позитивные факторы)
1. Сильные финансовые показатели
- Совкомбанк демонстрирует устойчивую прибыльность. В последние годы — высокая рентабельность капитала (ROE), рост кредитного портфеля и чистой прибыли.
- Банк активно развивает розничное кредитование (в т.ч. потребительские кредиты, ипотека, кредитные карты), что приносит высокую маржу.
2. Расширение экосистемы
- Совкомбанк активно строит финансовую экосистему: страхование (Совкомстрах), лизинг, автокредитование, цифровые сервисы (например, платформа «Совкомбанк Онлайн»).
- Интеграция с ритейлом и e-commerce (например, через «Совкомбанк Retail») позволяет увеличивать клиентскую базу и кросс-продажи.
3. Цифровизация и технологичность
- Банк делает ставку на цифровые технологии: автоматизация процессов, ИИ в оценке кредитоспособности, высокая доля онлайн-обслуживания.
- Это снижает операционные издержки и повышает эффективность.
4. Дивидендная привлекательность
- Совкомбанк исторически показывал высокую дивидендную доходность (в прошлых годах — до 10–15% годовых).
- Если политика сохранится, акции будут интересны инвесторам, ориентированным на пассивный доход.
5. Рост на фоне высоких ставок
- В условиях высокой ключевой ставки ЦБ РФ (в 2024–2025 гг. — 16–18%) банки с высокой долей розничного кредитования (как Совкомбанк) могут извлекать выгоду из широкой процентной маржи.
⚠️ Риски (негативные факторы)
1. Зависимость от потребительского кредитования
- Основной источник дохода — потребительские кредиты. При ухудшении макроэкономики (рост безработицы, снижение доходов населения) растёт риск просрочек и снижения спроса.
- В 2024–2025 гг. возможна замедление темпов роста из-за «перекредитованности» населения.
2. Высокая конкуренция
- На рынке розничного кредитования сильная конкуренция: Сбербанк, ВТБ, Тинькофф, Альфа-банк.
- Совкомбанк вынужден активно рекламироваться и предлагать агрессивные условия, что давит на маржу.
3. Регуляторные риски
- ЦБ РФ может ужесточить требования к выдаче потребительских кредитов (например, лимиты на долговую нагрузку, ограничения на рекламу).
- Также возможны изменения в налогообложении банковского сектора.
4. Геополитическая и валютная нестабильность
- Санкции, ограничения на доступ к международным рынкам капитала, волатильность рубля — всё это влияет на оценку российских банков.
- Совкомбанк не экспортирует услуги, но зависит от общей экономической стабильности.
5. Оценка акций (valuation)
- На конец 2024 года P/E (коэффициент цена/прибыль) Совкомбанка колеблется в районе 5–7, что выглядит привлекательно по сравнению с западными аналогами.
- Однако низкая оценка частично отражает высокие риски и недоверие инвесторов к российскому рынку.
6. Ликвидность акций
- Акции SBA торгуются на Мосбирже, но ликвидность ниже, чем у Сбербанка или Газпрома. Это может затруднить вход/выход при крупных позициях.
📈 Прогноз и рекомендации (на 2025 год)
| Потенциал роста | Умеренный (10–20% в год при стабильной экономике) |
| Дивидендная доходность | Высокая (возможно 8–12% при сохранении политики) |
| Риски | Высокие (макроэкономика, просрочки, регулятор) |
| Целевая аудитория | Рисковые инвесторы, готовые к волатильности |
📌 Вывод
Совкомбанк — это высокодоходный, но высокорисковый актив.
- ✅ Для кого подходит: инвесторы, верящие в устойчивость российской экономики, ищущие дивиденды и готовые к волатильности.
- ❌ Кому не подходит: консервативные инвесторы, те, кто избегает сектора розничного кредитования или российских акций в целом.
🔍 Что отслеживать:
- Динамику ключевой ставки ЦБ РФ.- Уровень просроченной задолженности (NPL) Совкомбанка.
- Объёмы выдачи розничных кредитов.
- Дивидендную политику (особенно после 2024 года).
- Отчёты ЦБ и Минфина по долговой нагрузке населения.
Preise
| Preis | Min. | Max. | Ändern | Veränderungen in der Branche | Änderungen im Index | |
| Gestern | 13 ₽ | 12.49 ₽ | 13.16 ₽ | -1.73 % | 0 % | 0 % |
| Woche | 12.24 ₽ | 12.24 ₽ | 12.99 ₽ | +4.33 % | 0 % | 0 % |
| Monat | 11.9 ₽ | 11.87 ₽ | 13 ₽ | +7.31 % | 0 % | 0 % |
| 3 Monate | 16.23 ₽ | 11.87 ₽ | 16.23 ₽ | -21.29 % | 0 % | 0 % |
| Sechs Monate | 15.75 ₽ | 11.87 ₽ | 17.25 ₽ | -18.89 % | 0 % | 0 % |
| Jahr | 12.31 ₽ | 11.84 ₽ | 18.84 ₽ | +3.74 % | 0 % | 0 % |
| 3 Jahre | 11.84 ₽ | 11.84 ₽ | 20.24 ₽ | +107.85 % | 0 % | 0 % |
| 5 Jahre | 11.84 ₽ | 11.84 ₽ | 20.24 ₽ | +107.85 % | 0 % | 0 % |
| 10 Jahre | 11.84 ₽ | 11.84 ₽ | 20.24 ₽ | +107.85 % | 0 % | 0 % |
| Der bisherige Jahresverlauf | 14.19 ₽ | 11.87 ₽ | 18.84 ₽ | -9.98 % | 0 % | 0 % |
Bindungen Совкомбанк
| Name | Die Rentabilität des Gutscheins der Technologie. Preise, % | Die Rentabilität der Rückzahlung, % | Preis, % | Die Häufigkeit der Zahlungen | Datum der Unterkunft | Das Datum des Angebots | Das Datum der Rückzahlung |
СовкомБИ07
RU000A10D5F8
|
0.0125 | 26.15 | 80.05 | 365 | 31-10-2025 | — | 31-10-2026 |
|
СовкомБИ06
RU000A10D4L9
|
0 | 0 | 0 | 365 | 31-10-2025 | — | 31-10-2026 |
|
СовкомБИ05
RU000A10CQB8
|
0.01 | 0.01 | 100 | 365 | 12-09-2025 | — | 12-09-2026 |
|
СовкомБИ04
RU000A10BSQ4
|
0.0101 | 2.29 | 98.73 | 365 | 11-06-2025 | — | 11-06-2026 |
|
СовкомБИ03
RU000A10A422
|
0.0087 | -100 | 115.51 | 365 | 21-11-2024 | 25-03-2025 | 21-11-2025 |
|
СовкомБОП5
RU000A109VL8
|
18.55 | 19.77 | 100.86 | 30 | 25-10-2024 | 25-03-2025 | 10-10-2027 |
|
СовкомЗО-4
RU000A107E99
|
10.18 | 9.84 | 103 | 182 | 18-12-2023 | — | 07-04-2030 |
|
СовкмЛ П06
RU000A106946
|
10.08 | 12.58 | 99.21 | 91 | 22-05-2023 | — | 18-05-2026 |
|
СовкомТ2-1
RU000A1052C7
|
8.67 | 13.75 | 75 | 182 | 08-08-2022 | — | 27-01-2031 |
|
СовкомБОП2
RU000A101MB5
|
15.34 | 13.71 | 101.02 | 91 | 29-04-2020 | 27-04-2026 | 17-04-2030 |
|
СовкомБОП1
RU000A100DZ5
|
18.38 | 11.77 | 101.99 | 91 | 30-05-2019 | 25-02-2026 | 17-05-2029 |
|
Совком 2В3
RU000A0ZYWZ2
|
8.41 | 9.16 | 98 | 182 | 07-03-2018 | — | 21-02-2029 |
|
Совком БО5
RU000A0ZYJR6
|
17.21 | 9.31 | 104.58 | 182 | 07-12-2017 | 02-06-2026 | 25-11-2027 |
|
Совком C01
RU000A0JXKQ2
|
14.5 | 14.63 | 100 | 182 | 10-03-2017 | 25-05-2022 | 25-02-2028 |
|
SCB-30
XS2010043656
|
9.38 | 0 | 85.05 | 183 | — | 07-04-2030 |
Grundbesitzer
In ETF enthalten
| ETF | Aktie, % | Rentabilität für das Jahr, % | Kommission, % |
| БПИФ Первая - Фонд АйПиО | 8.7 | -24.07 | 1.6 |
Т-Капитал ДИВИДЕНДНЫЕ АКЦИИ
|
1.14 | -13.34 | 2.1 |
БПИФ Т-КАПИТАЛ ИНДЕКС МОСБИРЖИ
|
0.64 | -18.17 | 0.8 |
БПИФ Первая Топ Рос. акций
|
0.49 | -18.47 | 0.95 |
БПИФ Индекс МосБиржи УК ВИМ
|
0.49 | -18.84 | 0.67 |
Ähnliche Unternehmen
Informationen über das Unternehmen
Über das Unternehmen Совкомбанк
Совкомба́нк — российский частный универсальный коммерческий банк с головным офисом в Костроме. Полное наименование — Публичное акционерное общество «Совкомбанк». Относится к системно значимым банкам, занимал девятое место по размеру активов среди российских банков по итогам 2020 года.
«Совкомбанк» был зарегистрирован 1 ноября 1990 года в городе Буе Костромской области и первоначально был известен как «Буйкомбанк».
В 2002 году «Буйкомбанк» приобрели Сергей Хотимский и братья Михаил и Василий Клюкины, в феврале 2003 года банк был переименован в «Совкомбанк» («Современный коммерческий банк»), а головной офис перебазировался в Кострому.
24 февраля 2022 года в связи со вторжением России на Украину включен в санкционный список США, SDN, предусматривающий максимально возможные ограничения и полную заморозку активов. 28 февраля сам банк и всё его руководство были включены в санкционный список Великобритании. Банк также вошёл в санкционный список Евросоюза, его европейские активы были заморожены, «Совкомбанк» был отключён от системы межбанковских платежей SWIFT, а также вошёл в санкционные списки ряда других стран.
Часто задаваемые вопросы по акции Совкомбанк
-
Как купить акции Совкомбанк?
Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — SVCB. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 100 акциям.
-
Какой налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?
Если были начислены дивиденды или получена прибыль в результате операций купли-продажи акций SVCB. Согласно российским законам берется налог на доходы в следующем размере:
- для резидентов РФ — 13% от полученной прибыли;
- для резидентов РФ — 15%, если общий годовой доход превысил 5 млн руб. При этом повышенная ставка применяется исключительно к размеру дохода, превышающему 5 млн рублей за отчетный год;
- для нерезидентов РФ — 15% от всей суммы полученной прибыли.
Российские брокеры как налоговые агенты сами удерживают налог с граждан страны при начислении дивидендов, а также при выводе с брокерского счета денежных средств и/или в начале года, следующего за отчетным.
-
Можно ли получить налоговые льготы по акциям Совкомбанк?
В настоящее время в Российской Федерации можно получить налоговые льготы на доходы от инвестиционной деятельности, если:
- купить акции SVCB на брокерском счете и не продавать их дольше 3 лет;
- приобрести бумаги через ИИС и не выводить из него средства более 3 лет с момента открытия.
-
Какая цена акции Совкомбанк (SVCB) сегодня?
Текущая цена акции Совкомбанк на 15.11.2025 года составляет 12.77 рублей. Котировки Совкомбанк с начала года изменилась на -9.98% - и в рублях изменение было на -1.42 рубль .
Котировки Совкомбанк (SVCB) в этом месяце за November изменилась на +3.57% и в рублях изменение было на +0.44 рублей. -
Какие дивиденды у акции Совкомбанк (SVCB) сегодня?
Текущие дивиденды у акции Совкомбанк на 15.11.2025 года составляет 0.35 ₽. А дивидендная доходность акций SVCB - 6.95%.
-
Какая дивидендная политика компании Совкомбанк?
Текущая дивидендная политика Совкомбанка предусматривает направление на дивиденды от 25% до 50% чистой прибыли по МСФО. Исключением могут быть случаи, предусматривающие крупные единовременные затраты (например, большие сделки M&A). После выплаты дивидендов уровень достаточности капитала Н1.0 не может упасть ниже 11.5%, в то время как в прежней дивидендной политике этот порог составлял 12.0%. Представители банка дали ориентир дивидендных выплат на уровне 25%.
Basierend auf Quellen: porti.ru
