Приморье Банк

MOEX PRMB Förderung
Rentabilität für das Jahr: +1.4%
Dividendenrendite: 0%
Sektor: Банки

Analyse des Unternehmens Приморье Банк

Bericht herunterladen: word Word pdf PDF

1. Wieder aufnehmen

Profis

  • Preis ({Preis} {Währung}) Weniger fairer Preis (37620 {Currency})

Nachteile

  • Dividenden (0%) weniger als der Durchschnitt im Sektor ({div_yld_sector}%).
  • Die Rentabilität der Aktion im vergangenen Jahr ({Share_365}%) ist niedriger als der Durchschnitt im Sektor ({Share_365_sector}%).
  • Das aktuelle Schuldenniveau {schuld_equity}% stieg über 5 Jahre c {schuld_equity_5}%.
  • Die derzeitige Effizienz des Unternehmens (roe = 7.94%) ist niedriger als der Durchschnitt im Sektor (roe = 18.68%)

Ähnliche Unternehmen

МКБ

Уралсиб

ДОМ.РФ

Авангард

2. Aktionspreis und Effizienz

2.1. Aktionspreis

2.3. Markteffizienz

Приморье Банк Банки Index
7 Tage 2.8% -2.4% 2.1%
90 Tage 9% 8.8% 10.8%
1 Jahr 1.4% 11.1% -8%

PRMB vs Sektor: {Titel} signifikant hinter dem Sektor "{Sektor}" auf {Share_diff}% im vergangenen Jahr.

PRMB vs Markt: {Titel} hat den Markt für {Share_diff}% im vergangenen Jahr übertroffen.

Stabiler Preis: PRMB не яв Studi ет значительно болeicht отклонения в пределах +/- 5% неделю.

Langzeitintervall: {Code} mit einer wöchentlichen Volatilität in {Volatilität}% im vergangenen Jahr.

3. Wiederaufnahme des Berichts

3.1. Allgemein

P/E: 0
P/S: 4.1
Weitere Daten zu PRMB

3.2. Einnahmen

EPS 0
ROE 7.94%
ROA 0.86%
ROIC 0%
Ebitda margin 0%
Weitere Daten zu PRMB

4. KI-Analyse eines Unternehmens

4.1. KI-Analyse von Aktienaussichten

На данный момент (по состоянию на 2024 год) Приморье Банк (ПАО «Приморье») — это региональный коммерческий банк, базирующийся во Владивостоке, с основным фокусом на Дальневосточном федеральном округе. Оценка потенциала инвестиций в этот банк требует анализа нескольких ключевых аспектов: финансового состояния, регуляторной среды, рыночных перспектив и рисков.


🔍 1. Финансовое состояние банка (на основе открытых данных ЦБ РФ и отчетности)



- Капитал и ликвидность: По данным на 2023–2024 гг., Приморье Банк имеет умеренные показатели капитализации. Однако он не входит в топ-50 российских банков по размеру активов.
- Надежность (надзор ЦБ): Банк находится под постоянным наблюдением Банка России. На данный момент не находится под санацией, но, как и многие региональные банки, сталкивается с вызовами в условиях высокой конкуренции и давления на качество кредитного портфеля.
- Кредитный портфель: Основная доля — корпоративные и малый бизнес. Риски связаны с возможным ростом просрочки, особенно в условиях экономической нестабильности в ДФО.
- Рентабельность: ROA и ROE ниже среднерыночных по системно значимым банкам.


📈 2. Региональные перспективы (Дальний Восток)



- Господдержка ДФО: В регионе действуют специальные экономические режимы (ТОР, Свободный порт Владивосток), что может способствовать росту бизнес-активности.
- Развитие инфраструктуры: Строительство дорог, портов, логистических хабов — потенциально увеличивает спрос на банковские услуги.
- Связи с АТР: Банк может выиграть от роста внешнеторговых операций с Китаем, Японией, Республикой Кореей.

➡️ Потенциал роста есть, но он ограничен масштабом региона и конкуренцией со стороны крупных банков (Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк и др.).


⚠️ 3. Риски инвестирования



Риск Описание
Масштаб Банк малый/средний, ограничен в возможностях расширения.
Конкуренция Доминирование федеральных банков в регионе.
Качество активов Риск роста просрочки по кредитам, особенно в малом бизнесе.
Зависимость от региона Экономика ДФО менее диверсифицирована, чувствительна к внешним шокам.
Ликвидность акций Акции банка (если торгуются) имеют низкую ликвидность на бирже.

💡 4. Акции и возможность прямых инвестиций



- Акции ПАО «Приморье» могут быть представлены на бирже (например, на Мосбирже), но ликвидность крайне низкая.
- Это не привлекательный актив для крупных инвесторов или фондов.
- Для частного инвестора — высокий риск, низкая доходность, отсутствие дивидендов в последние годы.


📌 Вывод: Потенциал инвестиций — ограниченный / умеренно низкий



✅ Плюсы:
- Возможность роста за счёт развития Дальнего Востока.
- Нишевая позиция в регионе.
- Возможная поддержка госпрограмм.

❌ Минусы:
- Небольшой масштаб.
- Финансовые показатели ниже средних.
- Высокие операционные и кредитные риски.
- Низкая ликвидность и отсутствие дивидендов.


📌 Рекомендация:



Инвестировать в Приморье Банк стоит только в случае:

- Глубокого понимания регионального рынка.

- Готовности к высокому риску.

- Долгосрочного горизонта и стратегического интереса (например, как часть портфеля в ДФО).

> Для большинства инвесторов — нецелесообразно. Лучше рассмотреть акции крупных системно значимых банков (Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк) или ETF по банковскому сектору.




4.2. KI-Risikoanalyse bei Aktien

Инвестиции в Приморье Банк (ПАО "Приморье") сопряжены с повышенным уровнем риска, и вот основные факторы, которые стоит учитывать:


🔴 1. Проблемы с финансовой устойчивостью


На 2023–2024 годы Приморье Банк:
- Существенно сократил активы — наблюдается уход с рынка, сокращение кредитного портфеля.
- Низкий уровень капитализации — банк не входит в топ-100 российских банков по размеру капитала.
- Проблемы с ликвидностью — ухудшение показателей ликвидности может свидетельствовать о трудностях в выполнении обязательств.


🔴 2. Потеря лицензии или санация — реальный риск


- Банк уже был в списке проблемных по оценкам ЦБ РФ.
- В прошлом у банка были вопросы к качеству активов, включая сомнительные кредиты.
- При дальнейшем ухудшении финансовых показателей возможна санация или отзыв лицензии со стороны ЦБ.


🔴 3. Ограничения по системе страхования вкладов


- Вклады физических лиц застрахованы до 1,4 млн рублей (как и в других банках).
- Однако, если банк лишится лицензии, выплаты могут быть заморожены на несколько месяцев.
- Инвесторы в облигации или акции не защищены системой страхования.


🔴 4. Рыночный и репутационный риск


- Банк имеет ограниченное присутствие (в основном в Дальневосточном регионе).
- Низкая доверие со стороны клиентов и инвесторов.
- Акции банка не котируются на крупных биржах, отсутствует ликвидность.


🔴 5. Инвестиции в акции или облигации — крайне рискованны


- Облигации Приморье Банка могут предлагать высокую доходность, но это компенсация за риск.
- Вероятность дефолта или досрочного погашения на невыгодных условиях — высока.
- Рынок может не принимать бумаги банка, ликвидность отсутствует.


✅ Что делать инвестору?


Решение Рекомендация
Хранение денег Лучше выбрать банк из топ-20 с высоким рейтингом надёжности
Инвестиции в акции/облигации Не рекомендуется из-за высокого риска потери средств
Вклад до 1,4 млн руб. Теоретически безопасен (за счёт страхования), но возможны временные сложности при выплатах
Долгосрочные инвестиции Приморье Банк не подходит как объект для долгосрочного вложения

📌 Вывод:


Инвестировать в Приморье Банк — рискованно.

Это нестабильный финансовый институт с признаками проблемной деятельности.

Подходит только для краткосрочных вкладов до страхового лимита (1,4 млн руб.), но даже в этом случае стоит рассмотреть более надёжные альтернативы.



Если вы рассматриваете конкретный финансовый инструмент (например, облигации банка серии БО-02), уточните — я помогу проанализировать конкретные риски и доходность.

5. Grundlegende Analyse

5.1. Aktionspreis und Preisprognose

Der faire Preis wird unter Berücksichtigung des Refinanzierungssatzes der Zentralbank und des Gewinns pro Aktie (EPS) berechnet.

Unter dem fairen Preis: Der aktuelle Preis ({Preis} {Währung}) ist niedriger als fair (37620 ₽).

Preis Signifikant Unten ist fair: Der aktuelle Preis ({Preis} {Währung}) ist niedriger als fair zu {UNDRECTION_PRICE}%.

5.2. P/E

P/E vs Sektor: Der P/E -Unternehmensanzeige ({P_E}) ist niedriger als der des Sektors als Ganzes ({P_E_Sector}).

P/E vs Markt: Der P/E -Unternehmensanzeige (0) ist niedriger als der des gesamten Marktes ({P_E_Market}).

5.3. P/BV

P/BV vs Sektor: Die Firma P/BV -Anzeige ({P_BV}) ist höher als die des gesamten Sektors ({P_BV_SECTOR}).

P/BV vs Markt: Die Firma P/BV -Anzeige ({P_BV}) ist höher als der des gesamten Marktes ({P_BV_MARKET}).

5.3.1 P/BV Ähnliche Unternehmen

5.5. P/S

P/S vs Sektor: Der P/S Company Indicator (4.1) ist höher als der des Sektors als Ganzes ({P_S_SECTOR}).

P/S vs Markt: Der P/S Company Indicator (4.1) ist höher als der des gesamten Marktes (1.1).

5.5.1 P/S Ähnliche Unternehmen

5.5. EV/Ebitda

EV/Ebitda vs Sektor: Der EV/EBITDA -Indikator des Unternehmens (0) ist höher als der des Sektors als Ganzes (-21.69).

EV/Ebitda vs Markt: Der EV/EBITDA -Indikator des Unternehmens (0) ist niedriger als der des gesamten Marktes (6.76).

6. Rentabilität

6.1. Noch und Einnahmen

6.2. Einkommen der Aktion - EPS

6.3. Vergangene Rentabilität Net Income

Der Trend der Rentabilität: Negativ und in den letzten 5 Jahren ist auf {Share_net_income_5_per_year}%gefallen.

Beschleunigung der Rentabilität: Die Rentabilität für das letzte Jahr ({Share_net_income_1}%) übertrifft die durchschnittliche Rentabilität über 5 Jahre ({Schare_net_income_5_per_year}%).

Rentabilität vs Sektor: Die Rentabilität für das letzte Jahr ({Share_net_income_1}%) unter der Rentabilität im Sektor ({Share_net_income_1_sector}%).

6.4. ROE

ROE vs Sektor: Der ROE der Firma ({Roe}%) ist niedriger als der des gesamten Sektors (18.68%).

ROE vs Markt: Der ROE des Unternehmens ({Roe}%) ist niedriger als der des gesamten Marktes (155%).

6.6. ROA

ROA vs Sektor: Die ROA der Firma ({Roa}%) ist niedriger als der des gesamten Sektors ({Roa_sector}%).

ROA vs Markt: Die ROA des Unternehmens ({Roa}%) ist niedriger als der des gesamten Marktes ({Roa_market}%).

6.6. ROIC

ROIC vs Sektor: Die ROIC -Firma ({ROIC}%) ist niedriger als die des gesamten Sektors (14.74%).

ROIC vs Markt: Die ROIC -Firma ({ROIC}%) ist niedriger als die des gesamten Marktes (18.34%).

Zahlen Sie das Abonnement

Weitere Funktionen und Daten zur Analyse von Unternehmen und Portfolio sind nach Abonnement verfügbar

Abonnieren

7. Finanzen

7.1. Vermögen und Pflicht

Schuldenniveau: ({schuld_equity}%) In Bezug auf Vermögenswerte ziemlich niedrig.

Zunahme der Schulden: Über 5 Jahre stieg die Schulden mit {schuld_equity_5}% zu {Def_Equity}%.

Überschüssige Schulden: Die Schulden werden nicht auf Kosten des Nettogewinns gedeckt, dem Prozentsatz {schulden_income}%.

7.2. Gewinnwachstum und Aktienkurse

8. Dividenden

8.1. Dividendenrentabilität gegen Markt

Niedrige göttliche Rentabilität: Die Dividendenrendite des Unternehmens {div_yild}% unter dem Durchschnitt im Sektor '{div_ylld_sector}%.

8.2. Stabilität und Erhöhung der Zahlungen

Stabilität von Dividenden: Die Dividendenrendite des Unternehmens {div_yild}% wird in den letzten 7 Jahren stetig bezahlt, dsi = 0.71.

Schwaches Wachstum von Dividenden: Das Dividendeneinkommen des Unternehmens {div_yild}% ist schwach oder wächst in den letzten 5 Jahren nicht. Wachstum nur für {divden_value_share} Jahre.

8.3. Prozentsatz der Zahlungen

Beschichtungsdividenden: Aktuelle Zahlungen aus dem Einkommen (0%) sind nicht auf einem komfortablen Niveau.

9. Insidertransaktionen

9.1. Insiderhandel

Käufe von Insidern Überschreiten Sie den Umsatz von Insidern in den letzten 3 Monaten auf {Prozent_above}%.

9.2. Neueste Transaktionen

Insider -Transaktionen wurden noch nicht aufgezeichnet