Truist Financial

NYSE TFC Förderung
Rentabilität für sechs Monate: +12.5%
Dividendenrendite: 4.82%
Sektor: Financials

49.58 $

-0.44 $ ( 0.8796%)
34.79 $
50.74 $

Min./max. für ein Jahr

Aktionsplan Truist Financial

Einfacher Zeitplan Verlängerter Zeitplan
Vergleich hinzufügen
Track hinzufügen
Hinzufügen zum Portfolio
Preisbenachrichtigung hinzufügen

Die Hauptparameter

Die Währung des Berichts
usd
IPO -Zeit
1990-03-26
Industrie
Banks
Issin
US89832Q1094
Sektor
Financials
Webseite
System
Währung
usd
Alle Parameter

Grad

Unterschätzung
Name Bedeutung Grad
P/S 2.38 6
P/BV 0.9066 9
P/E 11.98 9
Effizienz
Name Bedeutung Grad
ROA 0.9035 1
ROE 7.85 2
ROIC 5.68 2
Dividenden
Name Bedeutung Grad
Dividendenrendite 4.82 10
DSI 0.9286 9.29
Das durchschnittliche Wachstum der Dividenden 0.3843 0.64
Pflicht
Name Bedeutung Grad
Debt/EBITDA 164.72 0
Debt/Ratio 0.1172 10
Debt/Equity 7.34 0
Wachstumspuls
Name Bedeutung Grad
Einnahmen, % 6.79 1
Ebitda, % -95.35 0
EPS, % 9.68 2
Mehr lesen

Dividenden

Dividende, % Dividende Nach den Ergebnissen des Zeitraums Vorher kaufen Das Datum der Schließung des Registers Zahlung vor
1.02% 0.52 III кв. 2025 12.11.2025 14.11.2025 01.12.2025
1.18% 0.52 II кв. 2025 06.08.2025 08.08.2025 25.08.2025
5.2% 2.08 I кв. 2025 07.05.2025 09.05.2025 26.05.2025
1.24% 0.519 IV кв. 2024 12.02.2025 14.02.2025 03.03.2025
4.85% 2.08 III кв. 2024 06.11.2024 08.11.2024 25.11.2024
1.2% 0.52 II кв. 2024 07.08.2024 09.08.2024 26.08.2024
1.18% 0.52 I кв. 2024 07.05.2024 09.05.2024 24.05.2024
1.39% 0.52 IV кв. 2023 06.02.2024 08.02.2024 23.02.2024
1.06% 0.52 IV кв. 2022 07.02.2023 09.02.2023 24.02.2023
1.16% 0.52 III кв. 2022 07.11.2022 09.11.2022 24.11.2022
Mehr lesen

KI-Analyse eines Unternehmens "Truist Financial"

Конечно, давайте проведём подробный анализ акций компании Truist Financial Corporation (TFC) на основе актуальных данных (по состоянию на апрель 2024 года). Truist Financial — одна из крупнейших банковских и финансовых компаний в США, образованная в результате слияния BB&T и SunTrust Banks в 2019 году.


🏦 Общая информация о компании


- Название: Truist Financial Corporation
- Тикер: TFC (на NYSE)
- Сектор: Финансовый
- Отрасль: Банковское дело (региональные банки)
- Штаб-квартира: Атланта, Джорджия, США
- Рыночная капитализация: ~$45–50 млрд (на апрель 2024)
- Количество сотрудников: ~70 000
- Дивидендная доходность: ~5.5–6.0% (высокая по отрасли)


🔍 Фундаментальный анализ



1. Финансовые показатели (по итогам 2023 года и Q1 2024)



Zeigen alle
Показатель Значение (примерно)
Выручка (2023) ~$28.5 млрд
Чистая прибыль (2023) ~$6.1 млрд
EPS (на акцию, 2023) ~$6.00
EPS (прогноз на 2024) ~$6.20–$6.40
P/E (отношение цена/прибыль) ~8.5–9.0 (низкий по рынку)
P/B (цена/бухгалтерская стоимость) ~1.1–1.2
ROE (рентабельность собственного капитала) ~9–10%
Долг/EBITDA ~4.5x
🔹 Вывод: TFC торгуется с низким мультипликатором P/E (~9), что указывает на недооценённость по сравнению со средним по S&P 500 (P/E ~20). Низкий P/B также может свидетельствовать о консервативной оценке.


2. Дивиденды


- Текущая дивидендная выплата: $0.51 за акцию в квартал → $2.04 в год
- Дивидендная доходность: ~5.8% (при цене акции ~$35)
- Payout ratio (доля прибыли на дивиденды): ~33–35% — устойчиво
- История выплат: Дивиденды выплачиваются стабильно, после слияния BB&T и SunTrust были скорректированы, но с 2020 года — рост

🔹 Вывод: Привлекательна для инвесторов, ориентированных на доход. Дивиденд покрыт прибылью с запасом.


3. Слияние и интеграция


- Слияние BB&T и SunTrust было одним из крупнейших в банковской сфере США.
- Компания активно проводит интеграцию операций, закрывает дублирующие офисы, оптимизирует затраты.
- Планируется синергия в $1.6 млрд в год — к 2024 году в основном достигнута.

🔹 Риски: Затраты на IT-модернизацию, сокращения персонала, возможные задержки в цифровой трансформации.


4. Кредитный портфель и качество активов


- Основной бизнес: корпоративное и розничное кредитование, управление активами, инвестиционный банкинг.
- Кредитные убытки (2023): рост из-за макроэкономики (инфляция, высокие ставки).
- Невыполненные обязательства (non-performing loans): ~0.4% от портфеля — низкий уровень.
- Капитализация (CET1 ratio): ~9.5% — соответствует нормативам.

🔹 Вывод: Качество активов остаётся стабильным, но давление на кредитный риск растёт в условиях высоких ставок.


📈 Технический анализ (на апрель 2024)



- Текущая цена: ~$35–36 за акцию
- 52-недельный диапазон: $30 – $45
- Поддержка: $32–33
- Сопротивление: $38–40
- RSI (14): ~55 — нейтральный уровень
- Средний объём торгов: ~6–7 млн акций в день

🔹 Тенденция: Боковое движение с 2022 года. Не показывает сильного роста, но и не падает резко.


🌐 Макроэкономический контекст



- Процентные ставки ФРС: Ключевой фактор для банков. Высокие ставки → выше маржа по кредитам, но → выше риск дефолтов.
- Truist, как и другие банки, выигрывает от процентной маржи, но страдает от снижения спроса на кредиты.
- Ожидания снижения ставок в 2024–2025 могут оказать давление на доходность, но улучшить кредитный климат.


✅ Преимущества Truist Financial



1. Высокая дивидендная доходность (~5.8%) — привлекательна в условиях волатильности.
2. Недооценённость (низкий P/E и P/B).
3. Стабильный бизнес в юго-востоке США — ключевой регион экономики.
4. Успешная интеграция после слияния и синергия затрат.
5. Сильный баланс и достаточный уровень капитала.


⚠️ Риски



1. Макроэкономическая неопределённость — рецессия может увеличить дефолты.
2. Конкуренция с крупными банками (JPMorgan, Bank of America).
3. Цифровая трансформация — отставание в онлайн-сервисах по сравнению с необанками.
4. Регуляторное давление — банки под пристальным вниманием после кризиса 2023 (Silicon Valley Bank).
5. Зависимость от процентной ставки — снижение ставок может сократить NIM (чистую процентную маржу).


📊 Сравнение с конкурентами (на апрель 2024)



Показатель TFC Regions (RF) PNC JPM
P/E ~8.8 ~9.5 ~10.2 ~12.5
Див. доходность 5.8% 6.2% 4.8% 2.8%
ROE ~9.5% ~8.0% ~11% ~15%
P/B ~1.15 ~0.9 ~1.3 ~1.8
🔹 TFC — баланс между доходностью и оценкой. Ниже ROE, чем у JPM, но выше дивиденд.


📌 Вывод и рекомендация



✅ Кому подойдёт TFC:


- Инвесторам, ищущим стабильные дивиденды.
- Тем, кто верит в восстановление региональных банков.
- Сторонникам недооценённых активов с потенциалом роста при улучшении макроусловий.

❌ Кому не подойдёт:


- Тем, кто ищет агрессивный рост.
- Инвесторам, опасающимся рецессии и роста кредитных потерь.


🎯 Инвестиционная рекомендация (на апрель 2024):


"Удерживать" или "Покупать" (для дивидендных стратегий)

Truist — надёжный выбор для консервативного портфеля с доходом. При потенциальном снижении ставок в 2024–2025 возможен рост акций. Целевая цена: $40–45 при улучшении макрофакторов.

Preise

Preis Min. Max. Ändern Veränderungen in der Branche Änderungen im Index
Gestern 50.02 $ 0 $ 0 $ -0.8796 % 0 % 0 %
Woche 50.49 $ 0 $ 0 $ -1.8 % 0 % 0 %
Monat 47.53 $ 47.7 $ 50.74 $ +4.31 % 0 % 0 %
3 Monate 44.19 $ 41.09 $ 50.74 $ +12.2 % 0 % 0 %
Sechs Monate 44.07 $ 41.09 $ 50.74 $ +12.5 % 0 % 0 %
Jahr 35.39 $ 34.79 $ 50.74 $ +40.1 % 0 % 0 %
3 Jahre 32.08 $ 26.21 $ 50.74 $ +54.55 % 0 % 0 %
5 Jahre 52.81 $ 26.21 $ 67.78 $ -6.12 % 0 % 0 %
10 Jahre 48 $ 25.69 $ 67.78 $ +3.29 % 0 % 0 %
Der bisherige Jahresverlauf 50.56 $ 0 $ 0 $ -1.94 % 0 % 0 %

Grundbesitzer

Institutionell Volumen Aktie, %
Vanguard Group Inc 119 000 000 9.31
Capital International Investors 107 000 000 8.41
Blackrock Inc. 102 000 000 8
State Street Corporation 59 000 000 4.66
Bank of America Corporation 37 000 000 2.96
Victory Capital Management Inc. 29 000 000 2.32
Geode Capital Management, LLC 28 000 000 2.26
JPMorgan Chase & Co 28 000 000 2.26
Morgan Stanley 20 000 000 1.59
Charles Schwab Investment Management, Inc. 17 000 000 1.37

In ETF enthalten

ETF Aktie, % Rentabilität für das Jahr, % Kommission, %
Vesper U.S. Large Cap Short-Term Reversal Strategy ETF 4.03465 -0.0342 0.75
State Street Financial Select Sector SPDR ETF 0.8 25.64 0.09
Vanguard U.S. Liquidity Factor ETF 0.64 44.64 0.13
iShares Morningstar Mid-Cap ETF 0.52347 274.24 0.04
iShares Morningstar Large-Cap Value ETF 0.21776 65.55 0.25
JPMorgan Corporate Bond Research Enhanced ETF 0.16 2.4 0.09
iShares Morningstar Large-Cap ETF 0.11224 217.74 0.03
Columbia U.S. ESG Equity Income ETF 0.09783 4.65 0.35

Ähnliche Unternehmen

P/E & P/BVEV/Ebitda & Debt/Ebitda


Das Management des Unternehmens

Aufsicht Berufsbezeichnung Zahlung Geburtsjahr
Mr. William Henry Rogers Jr. Executive Chairman & CEO 4.09M 1958 (68 Jahre)
Mr. Clarke R. Starnes III Senior EVP, Chief Risk Officer & Vice Chair 1.79M 1959 (67 Jahre)
Mr. Hugh Sterling Cummins III Vice Chair & Chief Operating Officer 2.49M 1963 (63 Jahre)
Mr. Michael Baron Maguire Senior EVP & CFO 1.62M 1979 (47 Jahre)
Mr. Donta L. Wilson Senior EVP & Chief Consumer and Small Business Banking Officer 1.72M 1976 (50 Jahre)
Mr. Bradley Jason Milsaps C.F.A. Head of Investor Relations N/A
Mr. Scott A. Stengel Senior EVP, Chief Legal Officer, Head of Government Affairs & Corporate Secretary N/A 1972 (54 Jahre)
Mr. Scott Stanzel Executive VP & Chief Communications Officer N/A
Brad Bender Interim Chief Information Officer
Mr. Jodie E. Hughes Director of Regional Commercial Real Estate & President of Washington Region 1970 (56 Jahre)

Informationen über das Unternehmen

Adresse: United States, Charlotte, 214 North Tryon Street - Offen auf google cards, Öffnen sie yandex -karten
Webseite: http://www.truist.com

Über das Unternehmen Truist Financial

Финансовая корпорация Truist, холдинговая компания, предоставляет банковские и трастовые услуги в Юго-Восточной и Средней Атлантике. Компания работает в трех сегментах: потребительское банковское дело и благосостояние, корпоративное и коммерческое банковское дело и страховые холдинги. Его депозитные продукты включают беспроцентные чековые, процентные, сберегательные и депозитные счета денежного рынка, а также депозитные сертификаты и индивидуальные пенсионные счета. Компания также предоставляет финансирование; управление активами; автокредитование; кредитование банковской картой; потребительское финансирование; жилищный капитал и ипотечное кредитование; страхование, такое как имущество и от несчастных случаев, жизнь, здоровье, выплаты работникам, компенсация работникам и профессиональная ответственность, страховое покрытие, титул и другие страховые продукты; инвестиционный брокер; мобильный / онлайн-банкинг; а также платежи, лизинговое финансирование, кредитование малого бизнеса и услуги по управлению активами / частные банковские услуги. Кроме того, он предлагает ассоциации, рынок капитала, институциональное доверие, страховые премии и коммерческое финансирование, международное банковское дело, лизинг, торговлю, коммерческий депозит и казначейство, государственные финансы, коммерческое кредитование среднего рынка, кредитование малого бизнеса и студентов, поэтажный план и коммерческую ипотеку. кредитование, ипотечное кредитование складских помещений, частные инвестиции, кредитование недвижимости и услуги по финансированию цепочки поставок. Кроме того, компания предоставляет корпоративные и инвестиционные банковские услуги, розничные и оптовые брокерские услуги, андеррайтинг ценных бумаг и консультационные услуги по инвестициям. По состоянию на 31 декабря 2020 года компания обслуживала 2781 банковский офис. Компания ранее была известна как BB&T Corporation, а в декабре 2019 года изменила свое название на Truist Financial Corporation. Truist Financial Corporation была основана в 1872 году, ее штаб-квартира находится в Шарлотте, Северная Каролина.

Часто задаваемые вопросы по акции Truist Financial

  • Как купить акции Truist Financial?

    Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — TFC. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции.

  • Какой налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?

    Если были начислены дивиденды или получена прибыль в результате операций купли-продажи акций TFC. Согласно российским законам берется налог на доходы в следующем размере:

    • для резидентов РФ — 13% от полученной прибыли;
    • для резидентов РФ — 15%, если общий годовой доход превысил 5 млн руб. При этом повышенная ставка применяется исключительно к размеру дохода, превышающему 5 млн рублей за отчетный год;
    • для нерезидентов РФ — 15% от всей суммы полученной прибыли.

    Российские брокеры как налоговые агенты сами удерживают налог с граждан страны при начислении дивидендов, а также при выводе с брокерского счета денежных средств и/или в начале года, следующего за отчетным.

  • Можно ли получить налоговые льготы по акциям Truist Financial?

    В настоящее время в Российской Федерации можно получить налоговые льготы на доходы от инвестиционной деятельности, если:

    • купить акции TFC на брокерском счете и не продавать их дольше 3 лет;
    • приобрести бумаги через ИИС и не выводить из него средства более 3 лет с момента открытия.

  • Какая цена акции Truist Financial (TFC) сегодня?

    Текущая цена акции Truist Financial на 07.01.2026 года составляет 50.74 . Котировки Truist Financial с начала года изменилась на -1.94% - и в рублях изменение было на -0.98 .
    Котировки Truist Financial (TFC) в этом месяце за Januar изменилась на -1.8% и в рублях изменение было на -0.91 рублей.