Humana

NYSE HUM Förderung
Rentabilität für sechs Monate: +2.04%
Dividendenrendite: 1.34%
Sektor: Healthcare

237.88 $

0 $ ( 0%)
220.41 $
312 $

Min./max. für ein Jahr

Aktionsplan Humana

Einfacher Zeitplan Verlängerter Zeitplan
Vergleich hinzufügen
Track hinzufügen
Hinzufügen zum Portfolio
Preisbenachrichtigung hinzufügen

Die Hauptparameter

Die Währung des Berichts
usd
Div
1.49
Dividende ao
2.66
IPO -Zeit
1993-01-22
Industrie
Health Care Providers & Services
Issin
US4448591028
Sektor
Health Care
Webseite
System
Währung
usd
Alle Parameter

Grad

Unterschätzung
Name Bedeutung Grad
P/S 0.261 10
P/BV 1.87 8
P/E 25.46 6
Effizienz
Name Bedeutung Grad
ROA 2.58 1
ROE 7.4 2
ROIC -3.8 0
Dividenden
Name Bedeutung Grad
Dividendenrendite 1.34 3.35
DSI 0.9286 9.29
Das durchschnittliche Wachstum der Dividenden 4.7 7.83
Pflicht
Name Bedeutung Grad
Debt/EBITDA 3.32 4
Debt/Ratio 0.2522 10
Debt/Equity 1.83 7
Wachstumspuls
Name Bedeutung Grad
Einnahmen, % 52.62 7
Ebitda, % -39.87 0
EPS, % -60.55 0
Mehr lesen

Dividenden

Dividende, % Dividende Nach den Ergebnissen des Zeitraums Vorher kaufen Das Datum der Schließung des Registers Zahlung vor
0.37% 0.885 II кв. 2025 24.09.2025 26.09.2025 13.10.2025
0.32% 0.885 I кв. 2025 25.06.2025 27.06.2025 14.07.2025
0.32% 0.884 IV кв. 2024 26.03.2025 28.03.2025 14.04.2025
0.34% 0.884 III кв. 2024 27.12.2024 31.12.2024 15.01.2025
0.36% 0.88 II кв. 2024 27.09.2024 30.09.2024 15.10.2024
0.24% 0.88 I кв. 2024 26.06.2024 28.06.2024 15.07.2024
0.29% 0.88 IV кв. 2023 25.03.2024 27.03.2024 11.04.2024
0.18% 0.88 III кв. 2023 26.12.2023 28.12.2023 12.01.2024
0.19% 0.88 II кв. 2023 26.09.2023 28.09.2023 13.10.2023
0.2% 0.88 I кв. 2023 27.06.2023 29.06.2023 14.07.2023
Mehr lesen

KI-Analyse eines Unternehmens "Humana"

На данный момент (по состоянию на апрель 2025 года) я не могу предоставить реальное, обновляемое рыночное исследование или анализ акций компании Humana Inc. в режиме реального времени, так как у меня нет доступа к текущим биржевым данным, новостям в реальном времени или платным аналитическим платформам (типа Bloomberg, Reuters, Morningstar и т.д.). Однако я могу дать обзорную, фундаментальную и стратегическую аналитику на основе доступной до апреля 2025 года информации о компании Humana и её акциях.


🔹 Общая информация о компании



Humana Inc. (биржевой тикер: HUM, NYSE) — одна из крупнейших компаний в США, предоставляющих медицинские и страховые услуги, в основном ориентированных на пожилых людей, особенно через программы Medicare Advantage.

- Год основания: 1964
- Штаб-квартира: Луисвилл, Кентукки, США
- Основные направления бизнеса:
- Medicare Advantage (планы с HMO, PPO)
- Работа с программой Medicare Part D (лекарственное страхование)
- Коммерческое медицинское страхование
- Интеграция с медицинскими учреждениями (включая приобретение больниц и клиник)
- Цифровое здоровье и телемедицина


🔹 Фундаментальный анализ (на основе данных 2023–2024 гг.)



Показатель Значение (приблизительно, 2024–2025)
Рыночная капитализация ~$80–90 млрд
Цена акции (HUM) ~$550–600 (в зависимости от даты)
P/E (Price-to-Earnings) ~16–18x (на основе EPS ~$35–38)
Дивидендная доходность ~1.0–1.3%
Рост выручки (год к году) ~+10–12% (2023–2024)
Чистая прибыль ~$4.5–5 млрд в год
ROE (рентабельность собственного капитала) ~25–30%
Долг/EBITDA ~1.8–2.0x (умеренный уровень долга)
*Примечание: точные цифры зависят от последнего отчёта (10-Q или 10-K) за 2024 год.*



🔹 Сильные стороны (Strengths)



1. Лидер в сегменте Medicare Advantage
Humana — один из главных игроков на рынке Medicare Advantage, который продолжает расти благодаря старению населения США.

2. Высокая рентабельность и эффективность
Компания демонстрирует стабильную маржу и высокий ROE, что говорит об эффективном управлении.

3. Интеграция с медицинскими сервисами
Humana активно развивает вертикальную интеграцию: приобрела компании в сфере первичной медицины (например, Kindred at Home, CarePlus, CenterWell), что позволяет улучшать качество обслуживания и снижать затраты.

4. Устойчивый денежный поток
Бизнес-модель основана на предсказуемых страховых премиях, что обеспечивает стабильность.


🔹 Риски и слабые стороны (Risks & Weaknesses)



1. Зависимость от государственных программ (Medicare)
Любые изменения в политике Medicare (например, снижение ставок возмещения) могут повлиять на прибыль.

2. Высокая конкуренция
Конкуренция со стороны UnitedHealthcare, CVS Health (Aetna), Anthem, Centene — особенно в регионах с высокой плотностью пожилых людей.

3. Регуляторные риски
Здравоохранение — один из самых регулируемых секторов. Возможны изменения в правилах выплат, контроля за качеством, цен на лекарства.

4. Давление на прибыль из-за роста медицинских расходов
Особенно в условиях инфляции и роста цен на лекарства и лечение.


🔹 Аналитические оценки (на основе мнений инвестбанков, 2024–2025)



- Средняя целевая цена (по мнению аналитиков): ~$620–650
- Рекомендации:
- Покупать (Buy): ~60% аналитиков
- Держать (Hold): ~30%
- Продавать (Sell): ~10%
- Рост за 1 год (до апреля 2025): +15–20% (в сравнении с S&P 500)


🔹 Перспективы роста (2025–2027)



1. Рост числа участников Medicare Advantage
Каждый год миллионы американцев выходят на пенсию — потенциал роста клиентской базы остаётся высоким.

2. Цифровизация и телемедицина
Humana инвестирует в цифровые платформы (например, Humana Pharmacy, Go365 wellness), что улучшает удержание клиентов.

3. Управление хроническими заболеваниями
Фокус на профилактике и управлении диабетом, гипертонией и др. снижает долгосрочные затраты.

4. Возможные M&A сделки
Компания продолжает скупать клиники и сервисы по уходу на дому, что может усилить её позиции.


🔹 Дивидендная политика



- Дивиденд выплачивается ежеквартально
- Рост дивидендов: стабильный, ~10% в год в последние годы
- Payout ratio: ~35–40% от прибыли — устойчиво, есть место для роста


🔹 Вывод: стоит ли инвестировать?



Критерий Оценка
Стабильность доходов ✅ Высокая
Рост ✅ Умеренный, но предсказуемый
Дивиденды ✅ Хорошие, с ростом
Риски ⚠️ Умеренные (регуляторные, конкурентные)
Оценённость (valuation) 🟡 Немного переоценена, но оправдана ростом
✅ Рекомендация (на основе фундаментальных данных):

Humana (HUM) — это качественная, стабильная акция для долгосрочного инвестора, особенно в портфеле с фокусом на здравоохранение и защиту от инфляции. Подходит как для роста, так и для дивидендного дохода.



🔹 Что смотреть дальше?



1. Отчёты о приросте клиентов Medicare Advantage (ежеквартально)
2. Политика возмещения Medicare (2025–2026) — будут ли изменения?
3. Результаты интеграции приобретённых медицинских сетей
4. Динамика медицинских расходов (medical loss ratio, MLR)


- Провести сравнительный анализ HUM с UnitedHealth (UNH), CVS, Aetna
- Построить прогноз EPS и цены на 2025–2026
- Подготовить SWOT-анализ
- Помочь с техническим анализом (если укажете временной диапазон)

Напишите, что вам нужно!

Preise

Preis Min. Max. Ändern Veränderungen in der Branche Änderungen im Index
Gestern 237.88 $ 0 $ 0 $ 0 % 0 % 0 %
Woche 228.9 $ 0 $ 0 $ +3.92 % 0 % 0 %
Monat 292.34 $ 223.29 $ 252.04 $ -18.63 % 0 % 0 %
3 Monate 297.89 $ 223.29 $ 310.38 $ -20.15 % 0 % 0 %
Sechs Monate 233.13 $ 220.41 $ 312 $ +2.04 % 0 % 0 %
Jahr 293.97 $ 220.41 $ 312 $ -19.08 % 0 % 0 %
3 Jahre 440.61 $ 220.41 $ 550.08 $ -46.01 % 0 % 0 %
5 Jahre 274.97 $ 220.41 $ 565.92 $ -13.49 % 0 % 0 %
10 Jahre 76.48 $ 153.38 $ 565.92 $ +211.04 % 0 % 0 %
Der bisherige Jahresverlauf 247.1 $ 220.41 $ 312 $ -3.73 % 0 % 0 %

Insiderhandel

Insider Das Datum der Transaktion Datum der Offenlegung Typ Preis Volumen Menge Teilen an, % Teilen nach, % Dokumentieren
Agrawal Vishal
Chief Strat & Corp Dev Officer		 15.12.2024 17.12.2024 Kaufen 249.72 154 577 619 0 0 System
Fleming William Kevin
Chief Corporate Aff. Officer		 22.02.2024 23.02.2024 Kaufen 363.86 1 297 510 3566 0 0 System

Grundbesitzer

Institutionell Volumen Aktie, %
Vanguard Group Inc 14 000 000 11.77
Dodge & Cox Inc 11 000 000 9.44
Blackrock Inc. 10 000 000 8.52
State Street Corporation 5 000 000 4.47
JPMorgan Chase & Co 5 000 000 4.22
Pzena Investment Management Llc 4 000 000 3.35
Eagle Capital Management LLC 3 000 000 3.28
Massachusetts Financial Services Co. 3 000 000 2.9
FMR, LLC 3 000 000 2.62
Geode Capital Management, LLC 3 000 000 2.6

In ETF enthalten

ETF Aktie, % Rentabilität für das Jahr, % Kommission, %
Vesper U.S. Large Cap Short-Term Reversal Strategy ETF 3.94241 -1.45 0.75
Pacer Military Times Best Employers ETF 2.02 42.36 0.6
iShares MSCI Global Multifactor ETF 1.08 -15.77 0.2
iShares Morningstar Mid-Cap ETF 0.34631 216.5 0.04
Invesco Russell 1000 Enhanced Equal Weight ETF 0.2 40.03 0.29
iShares Morningstar Large-Cap Value ETF 0.14379 44.62 0.25
Fidelity New Millennium ETF 0.10416 -16.74 0.38
iShares Morningstar Large-Cap ETF 0.07466 178.68 0.03
Columbia U.S. ESG Equity Income ETF 0.06637 -4.09 0.35

Ähnliche Unternehmen

P/E & P/BVEV/Ebitda & Debt/Ebitda


Das Management des Unternehmens

Aufsicht Berufsbezeichnung Zahlung Geburtsjahr
Mr. Bruce Dale Broussard Strategic Advisor 1.94M 1962 (63 Jahre)
Mr. Timothy S. Huval Chief Administrative Officer 1.68M 1966 (59 Jahre)
Mr. Joseph C. Ventura Chief Legal Officer 840.36k 1977 (48 Jahre)
Ms. Susan Marie Diamond Chief Financial Officer 1.03M 1974 (51 Jahr)
Mr. John-Paul William Felter Senior VP, Chief Accounting Officer, Principal Accounting Officer & Controller N/A 1983 (42 Jahre)
Mr. Samir M. Deshpande Chief Information Officer N/A 1965 (60 Jahre)
Mr. George Renaudin II President of Medicare & Medicaid 850.28k 1969 (56 Jahre)
Dr. Sanjay K. Shetty M.B.A., M.D. President of CenterWell 2.73M 1974 (51 Jahr)
Mr. James A. Rechtin M.B.A. President, CEO & Director N/A 1971 (54 Jahre)
Mr. Eric Tagliere Senior VP & CTO N/A

Informationen über das Unternehmen

Adresse: United States, Louisville, Humana Building - Offen auf google cards, Öffnen sie yandex -karten
Webseite: https://www.humana.com

Über das Unternehmen Humana

Humana Inc. — американская компания, специализирующаяся на медицинском страховании. Штаб-квартира компании располагается в Луисвилле (штат Кентукки).

Компания была основана в 1961 году Уэнделом Черри (англ. Wendell Cherry) и Дэвидом Джонсом; первоначально она называлась Extendicare и занималась частными санаториями. Пользуясь возможностями, которые предоставляла запущенная в середине 1960-х годов правительственная программа Медикэр, их компания быстро росла, количество санаториев достигло 40. В 1968 году партнёры решили развить успех в направлении госпиталей, а в 1972 году — полностью переключиться на них, продав сеть санаториев. В 1974 году компания была переименована в Humana.

Humana Inc. обслуживает более 20 млн клиентов в США, около 75 % оборота дают контракты с федеральным правительством. Наиболее важным штатом дя компании является Флорида, на него приходится 12,1 % оборота, другие значимые регионы: Техас (6,6 %), Кентукки (4,5 %), Джорджия (4,2 %), Калифорния (3,7 %), Огайо (3,4 %), Иллинойс (3,3 %).

Основные подразделения компании:

  •     Retail — индивидуальное медицинское страхование; страховые премии составляют основную часть оборота подразделения и компании в целом ($46,5 млрд в 2016 году, из них $40 млрд по программе Медикэр, $2,6 млрд по программе Медикейд).
  •     Group — коллективное медицинское страхование сотрудников и военнослужащих (в 1996 году компания заключила контракт с Министерством обороны США); оборот в 2016 году составил $7 млрд.
  •     Healthcare Services — услуги здравоохранения, в основном программы по обеспечению фармацевтической продукцией; оборот — $25 млрд, однако он почти полностью приходится на другие подразделения компании.

Часто задаваемые вопросы по акции Humana

  • Как купить акции Humana?

    Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — HUM. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции.

  • Какой налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?

    Если были начислены дивиденды или получена прибыль в результате операций купли-продажи акций HUM. Согласно российским законам берется налог на доходы в следующем размере:

    • для резидентов РФ — 13% от полученной прибыли;
    • для резидентов РФ — 15%, если общий годовой доход превысил 5 млн руб. При этом повышенная ставка применяется исключительно к размеру дохода, превышающему 5 млн рублей за отчетный год;
    • для нерезидентов РФ — 15% от всей суммы полученной прибыли.

    Российские брокеры как налоговые агенты сами удерживают налог с граждан страны при начислении дивидендов, а также при выводе с брокерского счета денежных средств и/или в начале года, следующего за отчетным.

  • Можно ли получить налоговые льготы по акциям Humana?

    В настоящее время в Российской Федерации можно получить налоговые льготы на доходы от инвестиционной деятельности, если:

    • купить акции HUM на брокерском счете и не продавать их дольше 3 лет;
    • приобрести бумаги через ИИС и не выводить из него средства более 3 лет с момента открытия.

  • Какая цена акции Humana (HUM) сегодня?

    Текущая цена акции Humana на 07.12.2025 года составляет 237.88 . Котировки Humana с начала года изменилась на -3.73% - и в рублях изменение было на -9.22 .
    Котировки Humana (HUM) в этом месяце за Dezember изменилась на +3.92% и в рублях изменение было на +8.98 рублей.

  • Какие дивиденды у акции Humana (HUM) сегодня?

    Текущие дивиденды у акции Humana на 07.12.2025 года составляет 2.66 $. А дивидендная доходность акций HUM - 1.49%.