Aktionsplan The Bank of New York Mellon
Einfacher Zeitplan
Verlängerter Zeitplan
Die Hauptparameter
Die Währung des Berichts
usd
IPO -Zeit
1973-05-03
Industrie
Capital Markets
Issin
US0640581007
Sektor
Financials
Webseite
Währung
usd
Grad
Unterschätzung
| Name | Bedeutung | Grad |
| P/S | 1.46 | 9 |
| P/BV | 1.38 | 9 |
| P/E | 12.73 | 8 |
Effizienz
| Name | Bedeutung | Grad |
| ROA | 1.1 | 1 |
| ROE | 11.04 | 4 |
| ROIC | 8 | 3 |
Dividenden
| Name | Bedeutung | Grad |
| Dividendenrendite | 2.1 | 5.25 |
| DSI | 0.9286 | 9.29 |
| Das durchschnittliche Wachstum der Dividenden | 5.33 | 8.88 |
Pflicht
| Name | Bedeutung | Grad |
| Debt/EBITDA | 5.94 | 0 |
| Debt/Ratio | 0.1092 | 10 |
| Debt/Equity | 8.96 | 0 |
Wachstumspuls
| Name | Bedeutung | Grad |
| Einnahmen, % | 155.68 | 10 |
| Ebitda, % | 34.23 | 5 |
| EPS, % | 49.51 | 6 |
Dividenden
| Dividende, % | Dividende | Nach den Ergebnissen des Zeitraums | Vorher kaufen | Das Datum der Schließung des Registers | Zahlung vor |
| 0.45% | 0.53 | III кв. 2025 | 24.10.2025 | 27.10.2025 | 11.11.2025 |
| 0.51% | 0.53 | II кв. 2025 | 23.07.2025 | 25.07.2025 | 11.08.2025 |
| 0.5% | 0.47 | I кв. 2025 | 18.04.2025 | 21.04.2025 | 06.05.2025 |
| 2.14% | 1.83 | IV кв. 2024 | 24.01.2025 | 27.01.2025 | 11.02.2025 |
| 0.62% | 0.469 | III кв. 2024 | 18.10.2024 | 21.10.2024 | 05.11.2024 |
| 0.7% | 0.47 | II кв. 2024 | 19.07.2024 | 22.07.2024 | 06.08.2024 |
| 0.71% | 0.42 | I кв. 2024 | 23.04.2024 | 25.04.2024 | 10.05.2024 |
| 0.74% | 0.42 | IV кв. 2023 | 17.01.2024 | 19.01.2024 | 05.02.2024 |
| 0.68% | 0.34 | IV кв. 2021 | 26.01.2022 | 28.01.2022 | 14.02.2022 |
| 0.53% | 0.34 | III кв. 2021 | 27.10.2021 | 29.10.2021 | 15.11.2021 |
KI-Analyse eines Unternehmens "The Bank of New York Mellon"
Конечно, давайте проведём комплексный анализ акций компании The Bank of New York Mellon Corporation (BNY Mellon) — одной из старейших и крупнейших финансовых институций США, специализирующейся на банковских и инвестиционных услугах, особенно в сфере управления активами и депозитарного обслуживания.
- Полное название: The Bank of New York Mellon Corporation
- Тикер: BK (на бирже NYSE)
- Сектор: Финансовые услуги
- Индустрия: Депозитарные и кредитные учреждения / Услуги по управлению активами
- Год основания: 1784 (самый старый банк в США)
- Штаб-квартира: Нью-Йорк, США
- Рыночная капитализация (на май 2024): ~ $35–40 млрд (в зависимости от колебаний)
BNY Mellon делится на два основных сегмента:
- Управление активами для институциональных и частных клиентов.
- AUM (активы под управлением): ~ $2.0 трлн (на конец 2023)
- Доходы зависят от объёмов AUM и рыночной конъюнктуры.
- Депозитарное обслуживание, клиринг, учёт ценных бумаг.
- Крупнейший в мире депозитарий.
- Стабильные, предсказуемые доходы (рекуррентные).
- Высокая операционная маржа.
- Текущая цена акции (примерно): $40–42
- 52-недельный диапазон: ~ $33 – $44
- Уровни поддержки: $38–39
- Уровни сопротивления: $44–45
- Средняя скользящая (50 дней): ~ $40.5
- Средняя скользящая (200 дней): ~ $39.0
- Дивиденд на акцию: $0.45 в квартал → $1.80 в год
- Дивидендная доходность: ~ 4.2% (при цене $42.80)
- Payout ratio (доля прибыли, идущая на дивиденды): ~ 40–45%
- История выплат: Дивиденды выплачиваются более 100 лет, повышались в 2023 году.
- Процентные ставки (ФРС):
- BNY Mellon выигрывает от высоких ставок (больше доход от денежных средств клиентов).
- Если ФРС начнёт снижать ставки (ожидается в 2024–2025), это может давить на прибыль.
- Рынки капитала:
- Рост фондовых рынков → рост AUM → рост доходов от управления.
- Геополитика и регулирование:
- BNY Mellon — системно важный банк, под жёстким регулированием (например, стресс-тесты).
- Устойчив к кризисам благодаря консервативной политике.
- Стабильный бизнес с рекуррентными доходами.
- Привлекательная дивидендная доходность (~4.2%).
- Низкая оценка (P/E ~9–10, P/B ~1).
- Консервативное управление, сильный баланс.
- Подходит как защитный актив в портфеле.
- Медленный рост прибыли (низкие темпы роста EPS).
- Зависимость от макроэкономики (ставки, рынки).
- Ограниченный потенциал роста по сравнению с технологическими или ростовыми компаниями.
- Для инвесторов, ориентированных на дивиденды и стабильность: Покупать (Buy).
- Для ростовых инвесторов: Держать (Hold) или нейтрально.
- Целевая цена (12 месяцев): $45–48 (потенциал роста ~10–15% + дивиденды).
1. Решения ФРС по процентным ставкам.
2. Отчёты по AUM (ежеквартально).
3. Динамика операционных расходов (BNY Mellon активно оптимизирует издержки).
4. Возможные повышения дивидендов.
🏦 Общая информация о компании
- Полное название: The Bank of New York Mellon Corporation
- Тикер: BK (на бирже NYSE)
- Сектор: Финансовые услуги
- Индустрия: Депозитарные и кредитные учреждения / Услуги по управлению активами
- Год основания: 1784 (самый старый банк в США)
- Штаб-квартира: Нью-Йорк, США
- Рыночная капитализация (на май 2024): ~ $35–40 млрд (в зависимости от колебаний)
🔍 Фундаментальный анализ (на основе данных за 2023 – начало 2024)
1. Финансовые показатели (по отчётности за 2023 год и Q1 2024)
| Показатель | Значение (примерно) | |
|---|---|---|
| Выручка (2023) | ~ $18.2 млрд | |
| Чистая прибыль (2023) | ~ $3.8 млрд | |
| EPS (на акцию, 2023) | ~ $4.30 | |
| ROE (рентабельность собственного капитала) | ~ 10–11% | |
| Дивидендная доходность | ~ 3.8–4.2% | |
| P/E (отношение цена/прибыль, trailing) | ~ 9–10 | |
| P/B (цена/балансовая стоимость) | ~ 0.9–1.0 |
💡 Вывод: BNY Mellon торгуется с низким P/E и P/B, что может указывать на недооценённость, особенно на фоне других банков.
2. Бизнес-модель и сегменты
BNY Mellon делится на два основных сегмента:
a) Инвестиционное управление (Investment Management)
- Управление активами для институциональных и частных клиентов.
- AUM (активы под управлением): ~ $2.0 трлн (на конец 2023)
- Доходы зависят от объёмов AUM и рыночной конъюнктуры.
b) Инвестиционные услуги (Investor Services)
- Депозитарное обслуживание, клиринг, учёт ценных бумаг.
- Крупнейший в мире депозитарий.
- Стабильные, предсказуемые доходы (рекуррентные).
- Высокая операционная маржа.
✅ Сильные стороны:
- Низкая цикличность бизнеса (особенно в Investor Services).
- Лидер в глобальных финансовых инфраструктурах.
- Высокая дивидендная доходность.
❗ Риски:
- Зависимость от процентной ставки (влияет на доходность активов).
- Конкуренция со стороны BlackRock, State Street, Northern Trust.
- Давление на комиссии в сфере управления активами.
📈 Технический анализ (на май 2024)
- Текущая цена акции (примерно): $40–42
- 52-недельный диапазон: ~ $33 – $44
- Уровни поддержки: $38–39
- Уровни сопротивления: $44–45
- Средняя скользящая (50 дней): ~ $40.5
- Средняя скользящая (200 дней): ~ $39.0
🔎 Техническая картина:
- Акции торгуются выше средних скользящих — умеренно бычий тренд.
- Недавно отскочили от поддержки $38, что может указывать на накопление.
- Объёмы торгов — умеренные, нет резких движений.
💰 Дивидендная политика
- Дивиденд на акцию: $0.45 в квартал → $1.80 в год
- Дивидендная доходность: ~ 4.2% (при цене $42.80)
- Payout ratio (доля прибыли, идущая на дивиденды): ~ 40–45%
- История выплат: Дивиденды выплачиваются более 100 лет, повышались в 2023 году.
✅ Отличный выбор для инвесторов, ищущих стабильный дивидендный доход.
🌍 Макроэкономические факторы
- Процентные ставки (ФРС):
- BNY Mellon выигрывает от высоких ставок (больше доход от денежных средств клиентов).
- Если ФРС начнёт снижать ставки (ожидается в 2024–2025), это может давить на прибыль.
- Рынки капитала:
- Рост фондовых рынков → рост AUM → рост доходов от управления.
- Геополитика и регулирование:
- BNY Mellon — системно важный банк, под жёстким регулированием (например, стресс-тесты).
- Устойчив к кризисам благодаря консервативной политике.
📊 Сравнение с конкурентами
| Компания | Тикер | P/E | Див. доходность | ROE | |
|---|---|---|---|---|---|
| BNY Mellon | BK | ~9.5 | 4.2% | ~10.5% | |
| State Street | STT | ~8.5 | 3.9% | ~9.0% | |
| JPMorgan Chase | JPM | ~11.5 | 2.5% | ~15% | |
| Bank of America | BAC | ~10.5 | 2.8% | ~8.5% |
✅ BNY Mellon выделяется высокой дивидендной доходностью и низким P/E, но имеет более низкий ROE по сравнению с универсальными банками.
🧠 Выводы и рекомендации
✅ Плюсы (бычий сценарий):
- Стабильный бизнес с рекуррентными доходами.
- Привлекательная дивидендная доходность (~4.2%).
- Низкая оценка (P/E ~9–10, P/B ~1).
- Консервативное управление, сильный баланс.
- Подходит как защитный актив в портфеле.
❌ Минусы (медвежий сценарий):
- Медленный рост прибыли (низкие темпы роста EPS).
- Зависимость от макроэкономики (ставки, рынки).
- Ограниченный потенциал роста по сравнению с технологическими или ростовыми компаниями.
🎯 Рекомендация (на май 2024):
- Для инвесторов, ориентированных на дивиденды и стабильность: Покупать (Buy).
- Для ростовых инвесторов: Держать (Hold) или нейтрально.
- Целевая цена (12 месяцев): $45–48 (потенциал роста ~10–15% + дивиденды).
🔔 Что следить дальше:
1. Решения ФРС по процентным ставкам.
2. Отчёты по AUM (ежеквартально).
3. Динамика операционных расходов (BNY Mellon активно оптимизирует издержки).
4. Возможные повышения дивидендов.
Preise
| Preis | Min. | Max. | Ändern | Veränderungen in der Branche | Änderungen im Index | |
| Gestern | 118.22 $ | 0 $ | 0 $ | 0 % | 0 % | 0 % |
| Woche | 115.84 $ | 0 $ | 0 $ | +2.05 % | 0 % | 0 % |
| Monat | 113.95 $ | 113.56 $ | 118.68 $ | +3.75 % | 0 % | 0 % |
| 3 Monate | 107.03 $ | 104.54 $ | 118.68 $ | +10.46 % | 0 % | 0 % |
| Sechs Monate | 101.08 $ | 92.69 $ | 118.68 $ | +16.96 % | 0 % | 0 % |
| Jahr | 79.35 $ | 73.31 $ | 118.68 $ | +48.99 % | 0 % | 0 % |
| 3 Jahre | 40.2 $ | 40.07 $ | 118.68 $ | +194.08 % | 0 % | 0 % |
| 5 Jahre | 51.55 $ | 37.29 $ | 118.68 $ | +129.33 % | 0 % | 0 % |
| 10 Jahre | 52.33 $ | 28.76 $ | 118.68 $ | +125.91 % | 0 % | 0 % |
| Der bisherige Jahresverlauf | 117.22 $ | 0 $ | 0 $ | +0.8531 % | 0 % | 0 % |
Grundbesitzer
| Institutionell | Volumen | Aktie, % |
| Vanguard Group Inc | 70 000 000 | 10.13 |
| Blackrock Inc. | 62 000 000 | 8.98 |
| Dodge & Cox Inc. | 34 000 000 | 5 |
| FMR, LLC | 34 000 000 | 4.96 |
| State Street Corporation | 32 000 000 | 4.66 |
| JPMorgan Chase & Co | 26 000 000 | 3.81 |
| Geode Capital Management, LLC | 18 000 000 | 2.7 |
| Bank of America Corporation | 16 000 000 | 2.4 |
| Artisan Partners Limited Partnership | 15 000 000 | 2.2 |
| Morgan Stanley | 14 000 000 | 2.1 |
In ETF enthalten
| ETF | Aktie, % | Rentabilität für das Jahr, % | Kommission, % |
| VanEck Morningstar Global Wide Moat ETF | 2.31399 | 11.32 | 0.52 |
| IQ Engender Equality ETF | 1.49345 | 1.27 | 0.45 |
| iShares Morningstar Mid-Cap ETF | 0.49069 | 274.24 | 0.04 |
| iShares Morningstar Large-Cap Value ETF | 0.204 | 65.55 | 0.25 |
| Columbia U.S. ESG Equity Income ETF | 0.18763 | 4.65 | 0.35 |
| iShares Morningstar Large-Cap ETF | 0.10624 | 217.74 | 0.03 |
Ähnliche Unternehmen
P/E & P/BV
Das Management des Unternehmens
| Aufsicht | Berufsbezeichnung | Zahlung | Geburtsjahr |
| Mr. Mark Musi | Chief Compliance & Ethics Officer | N/A | |
| Mr. Marius Merz | Head of Investor Relations | N/A | |
| Mr. Dermot William McDonogh | Senior Executive VP & CFO | 6.07M | 1964 (62 Jahre) |
| Mr. Alejandro Perez | Chief Administrative Officer | N/A | |
| Ms. Catherine M. Keating | Senior Executive VP & Global Head of Wealth | 2.48M | 1962 (64 Jahre) |
| Mr. Senthil S. Kumar | Senior EVP & Chief Risk Officer | 2.75M | 1966 (60 Jahre) |
| Mr. Jose Manuel Minaya | Global Head of BNY Investments & Wealth | ||
| Mr. Robin Antony Vince | President, CEO & Director | 1971 (55 Jahre) | |
| Ms. Emily Hope Portney | Global Head of Asset Servicing | 1972 (54 Jahre) | |
| Ms. Leigh-Ann Russell | Chief Information Officer & Global Head of Engineering | 1975 (51 Jahr) |
Informationen über das Unternehmen
Adresse: United States, New York, 240 Greenwich Street - Offen auf google cards, Öffnen sie yandex -karten
Webseite: https://www.bnymellon.com
Webseite: https://www.bnymellon.com
Über das Unternehmen The Bank of New York Mellon
The Bank of New York Mellon Corporation — американская холдинговая компания, предлагаеющая услуги по управлению активами физическим и юридическим лицам. Компания управляет активами на $1,9 трлн в инвестиционных фондах и дочерних компаниях. Услуги предоставляются через сеть из 35 отделений в США, а также офисы в Лондоне, Торонто, Гонконге и на Каймановых островах. Компания оказывает доверительное управление институциональным клиентам через дочернюю компанию Mellon Capital Management Corporation с активами $370 млрд.
The Bank of New York был основан Александром Гамильтоном 9 июня 1784 года и является старейшим банком США, а также 20-м старейшим в мире. Также он стал первой компанией, акции которой начали котироваться на Нью-Йоркской фондовой бирже после её открытия в 1792 году. Штаб-квартира компании находится в Нью-Йорке, США. На 31 декабря 2017 года в BNY Mellon работало 52500 человек.
https://www.bnymellon.com/us/en/investor-relations/index.jsp
Часто задаваемые вопросы по акции The Bank of New York Mellon
-
Как купить акции The Bank of New York Mellon?
Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — BK. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции.
-
Какой налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?
Если были начислены дивиденды или получена прибыль в результате операций купли-продажи акций BK. Согласно российским законам берется налог на доходы в следующем размере:
- для резидентов РФ — 13% от полученной прибыли;
- для резидентов РФ — 15%, если общий годовой доход превысил 5 млн руб. При этом повышенная ставка применяется исключительно к размеру дохода, превышающему 5 млн рублей за отчетный год;
- для нерезидентов РФ — 15% от всей суммы полученной прибыли.
Российские брокеры как налоговые агенты сами удерживают налог с граждан страны при начислении дивидендов, а также при выводе с брокерского счета денежных средств и/или в начале года, следующего за отчетным.
-
Можно ли получить налоговые льготы по акциям The Bank of New York Mellon?
В настоящее время в Российской Федерации можно получить налоговые льготы на доходы от инвестиционной деятельности, если:
- купить акции BK на брокерском счете и не продавать их дольше 3 лет;
- приобрести бумаги через ИИС и не выводить из него средства более 3 лет с момента открытия.
-
Какая цена акции The Bank of New York Mellon (BK) сегодня?
Текущая цена акции The Bank of New York Mellon на 04.01.2026 года составляет 118.22 . Котировки The Bank of New York Mellon с начала года изменилась на +0.8531% - и в рублях изменение было на +1 .
Котировки The Bank of New York Mellon (BK) в этом месяце за Januar изменилась на +0.8187% и в рублях изменение было на +0.96 рублей.
Basierend auf Quellen: porti.ru
